Prowadzenie bankowej obsługi budżetu Miasta Piotrkowa Trybunalskiego i jego jednostek działających w formie jednostek budżetowych i instytucji kultury oraz udzieleniu Miastu Piotrków Trybunalski kredytu w rachunku bieżącym na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu, w okresie od 1 stycznia 2027r. do 31 grudnia 2030 roku.”
Notice description
Nazwa: Obsługa bankowa budżetu Miasta Piotrkowa Trybunalskiego i jego jednostek budżetowych oraz instytucji kultury
Opis:
Ilość: 1 [szt.]
Opis i specyfikacja:
Zapytanie ofertowe
W związku z prowadzonym postepowaniem o udzielenie
zamówienia publicznego o wartości mniejszej niż 170.000,00 zł ( art. 2 ust. 1
pkt 1 Ustawy Prawo zamówień publicznych
z dnia 11 września 2019r tj.: DZ.U. 2026 poz. 793), prosimy o złożenie oferty
cenowej wykonania zamówienia na: „Prowadzenie bankowej obsługi
budżetu Miasta Piotrkowa Trybunalskiego i jego jednostek działających w formie
jednostek budżetowych i instytucji kultury oraz udzieleniu Miastu Piotrków
Trybunalski kredytu w rachunku bieżącym na pokrycie występującego w
ciągu roku przejściowego deficytu, w okresie od 1 stycznia 2027r. do 31 grudnia
2030 roku.”
I. Zamawiający:
Miasto Piotrków Trybunalski, pasaż Karola Rudowskiego 10
NIP: 7712798771, REGON: 590648468
e-mail: e-urzad@piotrkow.pl
II. Przedmiot zamówienia:
Prowadzenie
bankowej obsługi budżetu Miasta Piotrkowa Trybunalskiego i jego jednostek
działających w formie jednostek budżetowych i instytucji kultury oraz
udzieleniu Miastu Piotrków Trybunalski kredytu w rachunku bieżącym na pokrycie występującego w ciągu roku
przejściowego deficytu, w okresie od 1 stycznia 2027r. do 31 grudnia 2030
roku.”
Miejsce wykonania: Miasto Piotrków
Trybunalski – w zakresie obsługi budżetu
Klasyfikacja wg Wspólnego Słownika
Zamówień: CPV: 6610000-4 – usługi bankowe; CVP 66113000-5 usługi udzielania
kredytu.
III. Opis przedmiotu zamówienia:
1.
Opis przedmiotu
zamówienia (OPZ) stanowi załącznik nr 1 do Zapytania Ofertowego.
IV. Termin wykonywania zamówienia:
1.
Termin wykonania
zamówienia: od dnia 01.01.2027r. do 31.12.2030r. ( 48 miesięcy),
2.
Umowa zostanie zawarta wg wzoru Zamawiającego, stanowiącą załącznik nr 2 do mniejszego Zapytania
Ofertowego z uwzględnieniem Opisu przedmiotu zamówienia.
V. Warunki udziału w postepowaniu:
O udzielenie zamówienia mogą ubiegać
się Wykonawcy, którzy:
1.
posiadają
uprawnienie do prowadzenia działalności bankowej. Wykonawcy powinni posiadać
zezwolenie komisji Nadzoru Finansowego na rozpoczęcie działalności bankowej , o
którym mowa w art. 36 ustawy
z dnia 29 sierpnia Prawo Bankowe ( Dz. U. 2026, poz. 38 ze zm.) a w przypadku
określonym w art. 178 ust. 1 ustawy Prawo Bankowe inny dokument potwierdzający rozpoczęcia
przed dniem wejście w życie ustawy Prawo bankowe,
2.
posiadają
możliwość samodzielnego kredytowania na poziomie 10.000.000,00 złotych,
3.
posiadają i będą posiadać przez cały okres
trwania umowy na terenie Miasta Piotrkowa Trybunalskiego co najmniej jedną placówkę bankową
(siedziba lub oddział lub filia),
4.
posiadają
doświadczenie w obsłudze jednostek samorządu terytorialnego, rozumiane jako
prowadzenie w ciągu ostatnich czterech lat kompleksowej obsługi bankowej,
przynajmniej dwóch jednostek samorządu terytorialnego o budżecie rocznym mnie
mniejszym niż 500.000.000,00 złotych,
5.
posiadają doświadczenie
w obsłudze elektronicznej bankowości i oferuje gotowość jej wdrożenia,
6.
zapewniają doradcę
bankowego posiadającego doświadczenie w obsłudze jednostek samorządu
terytorialnego powyżej dwóch lat,
7.
nie znajdują się w
trakcie postępowania upadłościowego, w stanie upadłości lub likwidacji,
8.
posiadają na dzień 31.12.2025r. łączny współczynnik kapitałowy
TCR (Total Capital Ratio) na poziomie min. 18%. TCR stanowi warunek udziału w
postepowaniu i nie jest kryterium oceny ofert.
9.
potwierdzą
spełnienie powyższych warunków przez złożenie pisemnego oświadczenia, który
stanowi załącznik nr 4 do Zapytania Ofertowego,
10.
przedstawią, w
przypadku wyłonienia oferty, dokument potwierdzający posiadane uprawnienia do
prowadzenia działalności bankowej, wymieniony w ust. V pkt .1, dokument lub
informację potwierdzająca wysokość TCR, oraz przedstawią referencje co najmniej
dwóch jednostek samorządu terytorialnego jako potwierdzenie posiadanego
doświadczenia w obsłudze bankowej jednostek sektora finansów publicznych.
VI. Opis sposobu przygotowania oferty:
1.
Ofertę należy
złożyć na wzorze opracowanym przez zamawiającego stanowiącą załącznik nr 3 do Zapytania
Ofertowego.
2.
Oferta musi być
podpisana przez osobę upoważniona do reprezentowania Wykonawcy na zewnątrz
i zaciągania zobowiązań w wysokości
odpowiadającej cenie ofert. Jeśli wykonawcę reprezentuje pełnomocnik, wraz z
ofertą należy przedłożyć pełnomocnictwo.
3.
Wykonawca ma prawo
złożyć tylko jedną ofertę.
4.
Oferta musi być
ważna co najmniej 30 dni licząc dni od dnia składania ofert.
5.
Wykonawca może
dokonać zmian lub wycofać ofertę przed
upływem terminu wyznaczonego do
składania ofert.
6.
Oferta niezgodna z
zapytaniem ofertowym nie stanowi oferty ważnej.
7.
Zamawiający
zastrzega sobie prawo swobodnego wyboru ofert.
8. Zamawiający
odrzuci ofertę, jeżeli:
a) nie spełnia warunków udziału określonych w
niniejszym zapytaniu,
b) nie będzie zawierała wszystkich informacji wymaganych
w załączonych formularzach, z zastrzeżeniem pkt 9 litera c),
c)
będzie niekompletna, z zastrzeżeniem pkt 9 litera c),
d)
zostanie złożona po terminie składania ofert,
e)
będzie nieważna na podstawie odrębnych przepisów.
9. Zamawiający zastrzega sobie prawo do:
a) poprawy omyłek rachunkowych i pisarskich w złożonych
ofertach,
b) żądania
wyjaśnień w stosunku do wykonawców co do treści złożonych ofert, w tym
dokumentów potwierdzających podane w ofertach informacje,
c) jednokrotnego wezwania
wykonawcy do uzupełnienia oferty.
10. Jeżeli nie można wybrać oferty najkorzystniejszej z
uwagi na to że:
a) zostały złożone oferty o takiej samej cenie, zamawiający wzywa wykonawców, którzy złożyli te oferty, do złożenia w wyznaczonym terminie ofert dodatkowych,
b) dwie lub więcej ofert przedstawia taki sam bilans
ceny i innych kryteriów oceny ofert, zamawiający spośród tych ofert wybiera
ofertę z najniższą ceną, z tym że cena nie może być wyższa niż cena w ofercie
pierwotnej.
11. Zamawiający zastrzega sobie prawo zamknięcia postępowania bez wybrania którejkolwiek z
ofert i podania przyczyny.
12.
Zamawiający
zastrzega sobie prawo do zamknięcia postępowania, w szczególności:
a)
w przypadku, kiedy cena najkorzystniejszej oferty wyniesie co najmniej kwotę
170 000,00 zł,
b)
w przypadku braku ofert zgodnych z zapytaniem ofertowym,
c) w przypadku, gdy ceny ofert
przekraczają możliwości finansowe zamawiającego,
d)
w przypadku błędów w zapytaniu, które ujawnią się zarówno na etapie przed
składaniem jak i po otwarciu ofert,
e)
w przypadku konieczności dostosowania zapytania do wymagań powszechnie
obowiązującego prawa lub innych regulacji wiążących zamawiającego, oraz o ile
okaże się to konieczne do prawidłowej realizacji przedmiotu zapytania (w
szczególności ze względu na należytą jakość wykonania przedmiotu zapytania).
13.
Informację o
wyniku postępowania (co najmniej nazwę (firmę) albo imię i nazwisko, siedzibę
albo miejsce zamieszkania wybranego wykonawcy, a także cenę wybranej oferty)
albo o unieważnieniu postępowania
zamawiający upubliczni na stronie prowadzonego postępowania (platforma
zakupowa).
14.
Niezwłocznie po
wyborze najkorzystniejszej oferty, zamawiający zawiera umowę w sprawie niniejszego
zapytania ofertowego z wyłonionym
wykonawcą.
15.
W przypadku, gdy
wykonawca, którego oferta została wybrana, uchyli się od zawarcia umowy we
wskazanym terminie, zamawiający może wybrać najkorzystniejszą spośród
pozostałych ofert.
16.
Wszelkie koszty
związane z przygotowaniem i dostarczeniem oferty ponosi wykonawca. Z tytułu
odrzucenia lub niewybrania oferty wykonawcom nie przysługują żadne roszczenia
wobec zamawiającego.
VII. Opis sposobu obliczenia ceny
oferty:
Cena brutto zamówienia (C) podana w
formularzu ofertowym, musi zawierać całkowitą cenę brutto za wykonanie
przedmiotu zamówienia w całym okresie świadczenia usługi, tj. cenę opłaty
ryczałtowej brutto za cały okres obsługi bankowej dla wszystkich jednostek
biorących udział w postępowaniu, oraz całkowity koszt obsługi kredytu
w rachunku bieżącym budżetu Miasta w okresie obowiązywania umowy.
Cenę ofertową (C) należy obliczyć jako sumę
opłaty ryczałtowej brutto za cały okres obsługi bankowej (ORC)
i kosztu obsługi kredytu w rachunku bieżącym budżetu Miasta (K), zgodnie z
poniższym wzorem:
C = ORC + K
Kryterium nr 1 – cena ryczałtowa
brutto – cena 80%
Cena ryczałtowa brutto obejmuje stałą w całym
okresie obowiązywania umowy, łączną dla wszystkich jednostek objętych
zamówieniem, opłatę ryczałtową przysługującą Wykonawcy za realizację czynności
wymienionych w ust. II pkt 1-16 Opisu Przedmiotu Zamówienia w ramach
prowadzenia bankowej obsługi budżetu .
Łączna cena (opłata) ryczałtowa brutto za
wykonanie przedmiotu zamówienia wyliczona została na podstawie miesięcznej ceny
(opłaty) ryczałtowej, stałej w całym okresie obowiązywania umowy, łącznej dla
wszystkich jednostek objętych zamówieniem i płatnej przez Zamawiającego (Miasto
Piotrków Trybunalski):
CR = CA
x 48 miesięcy
gdzie:
CR - oznacza łączną cenę ryczałtową brutto za
cały okres obowiązywania umowy,
CA - oznacza
miesięczną cenę ryczałtową za czynności wymienione w ust. II pkt 1- 16 OPZ,
Kryterium nr 2 – oprocentowanie kredytu w
rachunku bieżącym budżetu Miasta – 15%
Koszt obsługi kredytu w rachunku bieżącym
budżetu Miasta (K) należy obliczyć jako iloczyn wysokości kredytu ( 10.000.000
PLN), oprocentowania stanowiącego sumę stawki WIBOR 1M i marży podanej przez
Wykonawcę w ofercie (M), wykorzystania
kredytu w okresie 25 dni w ciągu roku (gdzie rok liczy 365 dni) oraz ilości lat
świadczenia usługi bankowej ( 4 lata), zgodnie z poniżej wskazanym wzorem:
K= [10.000.000 PLN x (WIBOR 1M + M) x
(25 dni/365 dni) ] x 4 lata
Oprocentowanie kredytu będzie liczone od
kwoty wykorzystanego kredytu na dany dzień, w oparciu
o zmienną stopę procentową równą stawce WIBOR 1M powiększoną o stałą marżę
zaproponowaną przez Wykonawcę.
1)
marżę należy podać
z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku; w przypadku podania wartości marży
z dokładnością do większej liczby miejsc po przecinku, Zamawiający zaokrągli
wartość do dwóch miejsc po przecinku, zgodnie z regułami matematycznymi;
2)
Zamawiający nie
przewiduje dodatkowych opłat i prowizji bankowych, za wyjątkiem odsetek od
rzeczywiście wykorzystanego kredytu;
3)
dla celów
porównania ofert, przyjmuje się stawkę WIBOR 1M
na dzień 01.09.2026= 3,81%
Kryterium nr 3 – oprocentowanie środków na
rachunkach bankowych - 5%
Oprocentowanie
środków na rachunkach bankowych liczone jako iloczyn stawki WIBID 1M i stałego
wskaźnika Wykonawcy w wysokości łącznej
%.
Przy założeniu:
1)
stawka WIBID 1M na
dzień 01.09.2026r. = 3,61%
2)
stały wskaźnik
Wykonawcy podany z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku)
Dla potrzeb porównania ofert przyjęto:
WIBOR 1M wg notowań z dnia 01.09.206r.
= 3,81% p.p.
WIBID 1M wg notowań z dnia 01.09.2026r.
= 3,61% p.p.
Do wyliczenia
wartości przyjęto dane pochodzące z wykorzystania produktów bankowych
oszacowanych na poziomie wykonania za 2025 rok oraz 5 miesięcy 2026 r. –
stanowiące załącznik nr 5 do Zapytania Ofertowego.
VIII. Opis kryteriów, którymi
Zamawiający będzie się kierował przy wyborze oferty, wraz z podaniem wag tych
kryteriów i sposobu oceny ofert.
1.
Za ofertę
najkorzystniejszą, zostanie uznana oferta zawierająca najkorzystniejszy bilans
punktów (P)
w kryteriach P = PO + PK
+ PW
gdzie:
PO –
opłata ryczałtowa brutto za obsługę bankową: 80%
PK –
koszt kredytu w rachunku bieżącym budżetu Miasta: 15%
PW –
oprocentowanie środków zgromadzonych na rachunkach złotowych: 5%
Maksymalna liczba
punktów jaką może uzyskać Wykonawca to 100 punktów [ 80 punktów w kryterium
Opłata ryczałtowa brutto (PO), 15 punktów w kryterium Koszt kredytu
w rachunku bieżącym budżetu Miasta (PK) oraz 5 punktów w kryterium
oprocentowanie środków zgromadzonych na rachunkach bankowych złotowych (PW)].
2.
Sposób oceny ofert
niepodlegających odrzuceniu:
1) Kryterium1: Opłata
ryczałtowa brutto (PO)
Opłata ryczałtowa
za cały okres obsługi bankowej będzie wyliczona w następujący sposób:
ORC = ORM x 48 (ilość miesięcy trwania umowy)
gdzie:
ORC –
opłata ryczałtowa za cały okres obowiązywania umowy,
ORM –
miesięczna opłata ryczałtowa brutto za obsługę bankową związana z realizacja
przedmiotu zamówienia, stanowiąca jedyny dopuszczalny koszt prowadzenia
rachunków bankowych i operacji z nimi związanych. Ryczałt będzie obejmował
wszystkie koszty generowane przez Wykonawcę w związku z obsługą bankową budżetu
Miasta Piotrkowa Trybunalskiego i jego jednostek, za wyjątkiem kosztów
związanych z udzieleniem kredytu w rachunku bieżącym budżetu Miasta.
Do ustalenia
opłaty ryczałtowej należy wziąć pod uwagę wszystkie usługi wymienione w opisie
przedmiotu zamówienia poza kredytem w rachunku bieżącym.
Maksymalną ilość
punktów otrzyma oferta z najniższą opłatą ryczałtową brutto.
Liczba punktów
przyznana ofercie w tym kryterium będzie liczona w następujący sposób:
PO = (ORCmin / ORCWykonawcy) x 100 x
80%
gdzie:
PO –
liczba punktów obliczona dla danej oferty, w kryterium Opłata ryczałtowa brutto
ORCmin
– najniższa opłata ryczałtowa skalkulowana za cały okres obowiązywania umowy
spośród wszystkich złożonych ofert
ORCWykonawcy
- opłata ryczałtowa skalkulowana za
cały okres obowiązywania umowy zaoferowana przez danego Wykonawcę
2) Kryterium 2: Koszt
kredytu w rachunku bieżącym budżetu Miasta (PK)
Oprocentowanie
kredytu będzie liczone według zmiennej
stopy procentowej WIBOR 1M, według notowań GPW Benchmark, ustalonej według
zasad stosowanych przez Wykonawcę i opisanych
w ofercie, powiększonej o stałą marżę zaproponowaną przez Wykonawcę.
Marżę należy podać
z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku.
Maksymalną ilość
punktów w tym kryterium otrzyma oferta z najniższą marżą.
Liczba punktów
przyznana ofercie w tym kryterium będzie liczona w następujący sposób:
PK = MMIN / MWykonawcy x 100 x 15%
gdzie:
PK –
liczba punktów obliczona dla danej oferty, w kryterium koszt kredytu w rachunku
bieżącym budżetu Miasta,
MMIN –
najniższa marża wśród złożonych ofert,
MWykonawcy
– marża zaoferowana przez Wykonawcę,
Dla potrzeb
porównania ofert przyjęto: WIBOR 1M wg
notowań z dnia 01.09.206r. = 3,81%
3) Kryterium 3:
Oprocentowanie środków zgromadzonych na rachunkach bankowych złotowych (PW)
Oprocentowanie
środków pieniężnych zgromadzonych na rachunkach na rachunkach bankowych
złotowych, będzie ustalane na podstawie zmiennej stopy procentowej WIBID 1M, według notowań GPW Benchmark
ustalonej według zasad stosowanych przez Wykonawcę i opisanych w ofercie,
pomnożonej przez stały przez cały czas trwania umowy współczynnik zaoferowany
przez Wykonawcę w ofercie.
Współczynnik
należy podać z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku, przy czym
współczynnik ten musi być wyższy od
zera.
Maksymalną ilość
punktów w tym kryterium otrzyma oferta z najwyższym współczynnikiem Wykonawcy.
Liczba punktów
przyznana ofercie w tym kryterium będzie liczona w następujący sposób:
PW = WWykonawcy/WMAX x 100 x 5%
gdzie:
PW –
liczba punktów obliczona dla danej oferty, w kryterium oprocentowanie środków
zgromadzonych
na rachunkach bankowych złotowych,
WWykonawcy –
współczynnik zaoferowany przez Wykonawcę,
WMAX –
najwyższy współczynnik wśród złożonych ofert.
Dla potrzeb
porównania ofert przyjęto: WIBID 1M wg
notowań z dnia 01.09.206r. = 3,61%
IX. Miejsce i termin składnia ofert:.
1.
Oferta należy
złożyć w siedzibie Zamawiającego w punkcie Informacyjnym Urzędu Miasta
Piotrkowa Trybunalskiego w Piotrkowe Trybunalskim., Pasaż Karola Rudowskiego
10, 97-300 Piotrków Trybunalski, do dnia
25 września 2026 r., do godziny 9:00, w zamkniętej i opisanej kopercie: „ Prowadzenie
bankowej obsługi budżetu Miasta Piotrkowa Trybunalskiego i jego jednostek
działających w formie jednostek budżetowych i instytucji kultury oraz
udzieleniu Miastu Piotrków Trybunalski kredytu w rachunku bieżącym na pokrycie występującego w ciągu roku
przejściowego deficytu, w okresie od 1 stycznia 2027r. do 31 grudnia 2030
roku.”
2.
Oferta założona po terminie wskazanym w ust. 1 nie będzie rozpatrywana.
X. informacje o sposobie
porozumiewania się Zamawiającego z wykonawcami:
1.
Wykonawca może kierować do zamawiającego pytania za pośrednictwem platformy zakupowej: https://platformazakupowa.pl/transakcja/1373054
2.
Osoby uprawnione do kontaktu z Oferentami:
Sylwia Grochulska -
Zastępca Skarbnika Miasta Piotrkowa Trybunalskiego – tel. 447327761;
Anna Górnisiewicz –
Kierownik Referatu Księgowości Urzędu Miasta Piotrkowa Trybunalskiego; tel.
447327757
XI. Załączniki do zapytania ofertowego:
1. Załącznik nr 1 - Opis przedmiotu zamówienia
2. Załącznik nr 2 - Projektowane postanowienia umowne
3.
Załącznik nr 3 - Formularz
ofertowy
4.
Załącznik nr 4 – Oświadczenie wykonawcy o spełnienie warunków udziału w
prowadzonym postepowaniu
5.
Załącznik nr 5 – Dane statystyczne do oszacowania przedmiotu zamówienia
XII. Postanowienia
dodatkowe:
1. Podstawowe informacje dotyczące sprawozdań
finansowych, budżetu oraz Wieloletniej Prognozy Finansowej są dostępne na
stronie internetowej : www.bip.piotrkow.pl , w zakładce Prawo Lokalne odpowiednio Budżet-Budżet Miasta 2026
2. Obowiązek
informacyjny zgodnie z art.13 ust. 1 i 2 Rozporządzenia
Parlamentu europejskiego i Rady (UE) 2016/679 z dnia 27 kwietnia 2016 roku w
sprawie ochrony osób fizycznych w związku z przetwarzaniem danych osobowych i w
sprawie swobodnego przepływu takich danych oraz uchylenia dyrektywy 95/46/WE
(ogólne rozporządzenie o ochronie danych), dalej zwane „RODO”, wypełniony
został na Formularzu Ofertowym.
Zatwierdził:
Prezydent Miasta
Piotrkowa Trybunalskiego
Juliusz Wiernicki
Wymagania dodatkowe:
offer_value (Wartość oferty)
Opis:
Ilość: 1 [szt.]
Opis i specyfikacja:
Zapytanie ofertowe
W związku z prowadzonym postepowaniem o udzielenie
zamówienia publicznego o wartości mniejszej niż 170.000,00 zł ( art. 2 ust. 1
pkt 1 Ustawy Prawo zamówień publicznych
z dnia 11 września 2019r tj.: DZ.U. 2026 poz. 793), prosimy o złożenie oferty
cenowej wykonania zamówienia na: „Prowadzenie bankowej obsługi
budżetu Miasta Piotrkowa Trybunalskiego i jego jednostek działających w formie
jednostek budżetowych i instytucji kultury oraz udzieleniu Miastu Piotrków
Trybunalski kredytu w rachunku bieżącym na pokrycie występującego w
ciągu roku przejściowego deficytu, w okresie od 1 stycznia 2027r. do 31 grudnia
2030 roku.”
I. Zamawiający:
Miasto Piotrków Trybunalski, pasaż Karola Rudowskiego 10
NIP: 7712798771, REGON: 590648468
e-mail: e-urzad@piotrkow.pl
II. Przedmiot zamówienia:
Prowadzenie
bankowej obsługi budżetu Miasta Piotrkowa Trybunalskiego i jego jednostek
działających w formie jednostek budżetowych i instytucji kultury oraz
udzieleniu Miastu Piotrków Trybunalski kredytu w rachunku bieżącym na pokrycie występującego w ciągu roku
przejściowego deficytu, w okresie od 1 stycznia 2027r. do 31 grudnia 2030
roku.”
Miejsce wykonania: Miasto Piotrków
Trybunalski – w zakresie obsługi budżetu
Klasyfikacja wg Wspólnego Słownika
Zamówień: CPV: 6610000-4 – usługi bankowe; CVP 66113000-5 usługi udzielania
kredytu.
III. Opis przedmiotu zamówienia:
1.
Opis przedmiotu
zamówienia (OPZ) stanowi załącznik nr 1 do Zapytania Ofertowego.
IV. Termin wykonywania zamówienia:
1.
Termin wykonania
zamówienia: od dnia 01.01.2027r. do 31.12.2030r. ( 48 miesięcy),
2.
Umowa zostanie zawarta wg wzoru Zamawiającego, stanowiącą załącznik nr 2 do mniejszego Zapytania
Ofertowego z uwzględnieniem Opisu przedmiotu zamówienia.
V. Warunki udziału w postepowaniu:
O udzielenie zamówienia mogą ubiegać
się Wykonawcy, którzy:
1.
posiadają
uprawnienie do prowadzenia działalności bankowej. Wykonawcy powinni posiadać
zezwolenie komisji Nadzoru Finansowego na rozpoczęcie działalności bankowej , o
którym mowa w art. 36 ustawy
z dnia 29 sierpnia Prawo Bankowe ( Dz. U. 2026, poz. 38 ze zm.) a w przypadku
określonym w art. 178 ust. 1 ustawy Prawo Bankowe inny dokument potwierdzający rozpoczęcia
przed dniem wejście w życie ustawy Prawo bankowe,
2.
posiadają
możliwość samodzielnego kredytowania na poziomie 10.000.000,00 złotych,
3.
posiadają i będą posiadać przez cały okres
trwania umowy na terenie Miasta Piotrkowa Trybunalskiego co najmniej jedną placówkę bankową
(siedziba lub oddział lub filia),
4.
posiadają
doświadczenie w obsłudze jednostek samorządu terytorialnego, rozumiane jako
prowadzenie w ciągu ostatnich czterech lat kompleksowej obsługi bankowej,
przynajmniej dwóch jednostek samorządu terytorialnego o budżecie rocznym mnie
mniejszym niż 500.000.000,00 złotych,
5.
posiadają doświadczenie
w obsłudze elektronicznej bankowości i oferuje gotowość jej wdrożenia,
6.
zapewniają doradcę
bankowego posiadającego doświadczenie w obsłudze jednostek samorządu
terytorialnego powyżej dwóch lat,
7.
nie znajdują się w
trakcie postępowania upadłościowego, w stanie upadłości lub likwidacji,
8.
posiadają na dzień 31.12.2025r. łączny współczynnik kapitałowy
TCR (Total Capital Ratio) na poziomie min. 18%. TCR stanowi warunek udziału w
postepowaniu i nie jest kryterium oceny ofert.
9.
potwierdzą
spełnienie powyższych warunków przez złożenie pisemnego oświadczenia, który
stanowi załącznik nr 4 do Zapytania Ofertowego,
10.
przedstawią, w
przypadku wyłonienia oferty, dokument potwierdzający posiadane uprawnienia do
prowadzenia działalności bankowej, wymieniony w ust. V pkt .1, dokument lub
informację potwierdzająca wysokość TCR, oraz przedstawią referencje co najmniej
dwóch jednostek samorządu terytorialnego jako potwierdzenie posiadanego
doświadczenia w obsłudze bankowej jednostek sektora finansów publicznych.
VI. Opis sposobu przygotowania oferty:
1.
Ofertę należy
złożyć na wzorze opracowanym przez zamawiającego stanowiącą załącznik nr 3 do Zapytania
Ofertowego.
2.
Oferta musi być
podpisana przez osobę upoważniona do reprezentowania Wykonawcy na zewnątrz
i zaciągania zobowiązań w wysokości
odpowiadającej cenie ofert. Jeśli wykonawcę reprezentuje pełnomocnik, wraz z
ofertą należy przedłożyć pełnomocnictwo.
3.
Wykonawca ma prawo
złożyć tylko jedną ofertę.
4.
Oferta musi być
ważna co najmniej 30 dni licząc dni od dnia składania ofert.
5.
Wykonawca może
dokonać zmian lub wycofać ofertę przed
upływem terminu wyznaczonego do
składania ofert.
6.
Oferta niezgodna z
zapytaniem ofertowym nie stanowi oferty ważnej.
7.
Zamawiający
zastrzega sobie prawo swobodnego wyboru ofert.
8. Zamawiający
odrzuci ofertę, jeżeli:
a) nie spełnia warunków udziału określonych w
niniejszym zapytaniu,
b) nie będzie zawierała wszystkich informacji wymaganych
w załączonych formularzach, z zastrzeżeniem pkt 9 litera c),
c)
będzie niekompletna, z zastrzeżeniem pkt 9 litera c),
d)
zostanie złożona po terminie składania ofert,
e)
będzie nieważna na podstawie odrębnych przepisów.
9. Zamawiający zastrzega sobie prawo do:
a) poprawy omyłek rachunkowych i pisarskich w złożonych
ofertach,
b) żądania
wyjaśnień w stosunku do wykonawców co do treści złożonych ofert, w tym
dokumentów potwierdzających podane w ofertach informacje,
c) jednokrotnego wezwania
wykonawcy do uzupełnienia oferty.
10. Jeżeli nie można wybrać oferty najkorzystniejszej z
uwagi na to że:
a) zostały złożone oferty o takiej samej cenie, zamawiający wzywa wykonawców, którzy złożyli te oferty, do złożenia w wyznaczonym terminie ofert dodatkowych,
b) dwie lub więcej ofert przedstawia taki sam bilans
ceny i innych kryteriów oceny ofert, zamawiający spośród tych ofert wybiera
ofertę z najniższą ceną, z tym że cena nie może być wyższa niż cena w ofercie
pierwotnej.
11. Zamawiający zastrzega sobie prawo zamknięcia postępowania bez wybrania którejkolwiek z
ofert i podania przyczyny.
12.
Zamawiający
zastrzega sobie prawo do zamknięcia postępowania, w szczególności:
a)
w przypadku, kiedy cena najkorzystniejszej oferty wyniesie co najmniej kwotę
170 000,00 zł,
b)
w przypadku braku ofert zgodnych z zapytaniem ofertowym,
c) w przypadku, gdy ceny ofert
przekraczają możliwości finansowe zamawiającego,
d)
w przypadku błędów w zapytaniu, które ujawnią się zarówno na etapie przed
składaniem jak i po otwarciu ofert,
e)
w przypadku konieczności dostosowania zapytania do wymagań powszechnie
obowiązującego prawa lub innych regulacji wiążących zamawiającego, oraz o ile
okaże się to konieczne do prawidłowej realizacji przedmiotu zapytania (w
szczególności ze względu na należytą jakość wykonania przedmiotu zapytania).
13.
Informację o
wyniku postępowania (co najmniej nazwę (firmę) albo imię i nazwisko, siedzibę
albo miejsce zamieszkania wybranego wykonawcy, a także cenę wybranej oferty)
albo o unieważnieniu postępowania
zamawiający upubliczni na stronie prowadzonego postępowania (platforma
zakupowa).
14.
Niezwłocznie po
wyborze najkorzystniejszej oferty, zamawiający zawiera umowę w sprawie niniejszego
zapytania ofertowego z wyłonionym
wykonawcą.
15.
W przypadku, gdy
wykonawca, którego oferta została wybrana, uchyli się od zawarcia umowy we
wskazanym terminie, zamawiający może wybrać najkorzystniejszą spośród
pozostałych ofert.
16.
Wszelkie koszty
związane z przygotowaniem i dostarczeniem oferty ponosi wykonawca. Z tytułu
odrzucenia lub niewybrania oferty wykonawcom nie przysługują żadne roszczenia
wobec zamawiającego.
VII. Opis sposobu obliczenia ceny
oferty:
Cena brutto zamówienia (C) podana w
formularzu ofertowym, musi zawierać całkowitą cenę brutto za wykonanie
przedmiotu zamówienia w całym okresie świadczenia usługi, tj. cenę opłaty
ryczałtowej brutto za cały okres obsługi bankowej dla wszystkich jednostek
biorących udział w postępowaniu, oraz całkowity koszt obsługi kredytu
w rachunku bieżącym budżetu Miasta w okresie obowiązywania umowy.
Cenę ofertową (C) należy obliczyć jako sumę
opłaty ryczałtowej brutto za cały okres obsługi bankowej (ORC)
i kosztu obsługi kredytu w rachunku bieżącym budżetu Miasta (K), zgodnie z
poniższym wzorem:
C = ORC + K
Kryterium nr 1 – cena ryczałtowa
brutto – cena 80%
Cena ryczałtowa brutto obejmuje stałą w całym
okresie obowiązywania umowy, łączną dla wszystkich jednostek objętych
zamówieniem, opłatę ryczałtową przysługującą Wykonawcy za realizację czynności
wymienionych w ust. II pkt 1-16 Opisu Przedmiotu Zamówienia w ramach
prowadzenia bankowej obsługi budżetu .
Łączna cena (opłata) ryczałtowa brutto za
wykonanie przedmiotu zamówienia wyliczona została na podstawie miesięcznej ceny
(opłaty) ryczałtowej, stałej w całym okresie obowiązywania umowy, łącznej dla
wszystkich jednostek objętych zamówieniem i płatnej przez Zamawiającego (Miasto
Piotrków Trybunalski):
CR = CA
x 48 miesięcy
gdzie:
CR - oznacza łączną cenę ryczałtową brutto za
cały okres obowiązywania umowy,
CA - oznacza
miesięczną cenę ryczałtową za czynności wymienione w ust. II pkt 1- 16 OPZ,
Kryterium nr 2 – oprocentowanie kredytu w
rachunku bieżącym budżetu Miasta – 15%
Koszt obsługi kredytu w rachunku bieżącym
budżetu Miasta (K) należy obliczyć jako iloczyn wysokości kredytu ( 10.000.000
PLN), oprocentowania stanowiącego sumę stawki WIBOR 1M i marży podanej przez
Wykonawcę w ofercie (M), wykorzystania
kredytu w okresie 25 dni w ciągu roku (gdzie rok liczy 365 dni) oraz ilości lat
świadczenia usługi bankowej ( 4 lata), zgodnie z poniżej wskazanym wzorem:
K= [10.000.000 PLN x (WIBOR 1M + M) x
(25 dni/365 dni) ] x 4 lata
Oprocentowanie kredytu będzie liczone od
kwoty wykorzystanego kredytu na dany dzień, w oparciu
o zmienną stopę procentową równą stawce WIBOR 1M powiększoną o stałą marżę
zaproponowaną przez Wykonawcę.
1)
marżę należy podać
z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku; w przypadku podania wartości marży
z dokładnością do większej liczby miejsc po przecinku, Zamawiający zaokrągli
wartość do dwóch miejsc po przecinku, zgodnie z regułami matematycznymi;
2)
Zamawiający nie
przewiduje dodatkowych opłat i prowizji bankowych, za wyjątkiem odsetek od
rzeczywiście wykorzystanego kredytu;
3)
dla celów
porównania ofert, przyjmuje się stawkę WIBOR 1M
na dzień 01.09.2026= 3,81%
Kryterium nr 3 – oprocentowanie środków na
rachunkach bankowych - 5%
Oprocentowanie
środków na rachunkach bankowych liczone jako iloczyn stawki WIBID 1M i stałego
wskaźnika Wykonawcy w wysokości łącznej
%.
Przy założeniu:
1)
stawka WIBID 1M na
dzień 01.09.2026r. = 3,61%
2)
stały wskaźnik
Wykonawcy podany z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku)
Dla potrzeb porównania ofert przyjęto:
WIBOR 1M wg notowań z dnia 01.09.206r.
= 3,81% p.p.
WIBID 1M wg notowań z dnia 01.09.2026r.
= 3,61% p.p.
Do wyliczenia
wartości przyjęto dane pochodzące z wykorzystania produktów bankowych
oszacowanych na poziomie wykonania za 2025 rok oraz 5 miesięcy 2026 r. –
stanowiące załącznik nr 5 do Zapytania Ofertowego.
VIII. Opis kryteriów, którymi
Zamawiający będzie się kierował przy wyborze oferty, wraz z podaniem wag tych
kryteriów i sposobu oceny ofert.
1.
Za ofertę
najkorzystniejszą, zostanie uznana oferta zawierająca najkorzystniejszy bilans
punktów (P)
w kryteriach P = PO + PK
+ PW
gdzie:
PO –
opłata ryczałtowa brutto za obsługę bankową: 80%
PK –
koszt kredytu w rachunku bieżącym budżetu Miasta: 15%
PW –
oprocentowanie środków zgromadzonych na rachunkach złotowych: 5%
Maksymalna liczba
punktów jaką może uzyskać Wykonawca to 100 punktów [ 80 punktów w kryterium
Opłata ryczałtowa brutto (PO), 15 punktów w kryterium Koszt kredytu
w rachunku bieżącym budżetu Miasta (PK) oraz 5 punktów w kryterium
oprocentowanie środków zgromadzonych na rachunkach bankowych złotowych (PW)].
2.
Sposób oceny ofert
niepodlegających odrzuceniu:
1) Kryterium1: Opłata
ryczałtowa brutto (PO)
Opłata ryczałtowa
za cały okres obsługi bankowej będzie wyliczona w następujący sposób:
ORC = ORM x 48 (ilość miesięcy trwania umowy)
gdzie:
ORC –
opłata ryczałtowa za cały okres obowiązywania umowy,
ORM –
miesięczna opłata ryczałtowa brutto za obsługę bankową związana z realizacja
przedmiotu zamówienia, stanowiąca jedyny dopuszczalny koszt prowadzenia
rachunków bankowych i operacji z nimi związanych. Ryczałt będzie obejmował
wszystkie koszty generowane przez Wykonawcę w związku z obsługą bankową budżetu
Miasta Piotrkowa Trybunalskiego i jego jednostek, za wyjątkiem kosztów
związanych z udzieleniem kredytu w rachunku bieżącym budżetu Miasta.
Do ustalenia
opłaty ryczałtowej należy wziąć pod uwagę wszystkie usługi wymienione w opisie
przedmiotu zamówienia poza kredytem w rachunku bieżącym.
Maksymalną ilość
punktów otrzyma oferta z najniższą opłatą ryczałtową brutto.
Liczba punktów
przyznana ofercie w tym kryterium będzie liczona w następujący sposób:
PO = (ORCmin / ORCWykonawcy) x 100 x
80%
gdzie:
PO –
liczba punktów obliczona dla danej oferty, w kryterium Opłata ryczałtowa brutto
ORCmin
– najniższa opłata ryczałtowa skalkulowana za cały okres obowiązywania umowy
spośród wszystkich złożonych ofert
ORCWykonawcy
- opłata ryczałtowa skalkulowana za
cały okres obowiązywania umowy zaoferowana przez danego Wykonawcę
2) Kryterium 2: Koszt
kredytu w rachunku bieżącym budżetu Miasta (PK)
Oprocentowanie
kredytu będzie liczone według zmiennej
stopy procentowej WIBOR 1M, według notowań GPW Benchmark, ustalonej według
zasad stosowanych przez Wykonawcę i opisanych
w ofercie, powiększonej o stałą marżę zaproponowaną przez Wykonawcę.
Marżę należy podać
z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku.
Maksymalną ilość
punktów w tym kryterium otrzyma oferta z najniższą marżą.
Liczba punktów
przyznana ofercie w tym kryterium będzie liczona w następujący sposób:
PK = MMIN / MWykonawcy x 100 x 15%
gdzie:
PK –
liczba punktów obliczona dla danej oferty, w kryterium koszt kredytu w rachunku
bieżącym budżetu Miasta,
MMIN –
najniższa marża wśród złożonych ofert,
MWykonawcy
– marża zaoferowana przez Wykonawcę,
Dla potrzeb
porównania ofert przyjęto: WIBOR 1M wg
notowań z dnia 01.09.206r. = 3,81%
3) Kryterium 3:
Oprocentowanie środków zgromadzonych na rachunkach bankowych złotowych (PW)
Oprocentowanie
środków pieniężnych zgromadzonych na rachunkach na rachunkach bankowych
złotowych, będzie ustalane na podstawie zmiennej stopy procentowej WIBID 1M, według notowań GPW Benchmark
ustalonej według zasad stosowanych przez Wykonawcę i opisanych w ofercie,
pomnożonej przez stały przez cały czas trwania umowy współczynnik zaoferowany
przez Wykonawcę w ofercie.
Współczynnik
należy podać z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku, przy czym
współczynnik ten musi być wyższy od
zera.
Maksymalną ilość
punktów w tym kryterium otrzyma oferta z najwyższym współczynnikiem Wykonawcy.
Liczba punktów
przyznana ofercie w tym kryterium będzie liczona w następujący sposób:
PW = WWykonawcy/WMAX x 100 x 5%
gdzie:
PW –
liczba punktów obliczona dla danej oferty, w kryterium oprocentowanie środków
zgromadzonych
na rachunkach bankowych złotowych,
WWykonawcy –
współczynnik zaoferowany przez Wykonawcę,
WMAX –
najwyższy współczynnik wśród złożonych ofert.
Dla potrzeb
porównania ofert przyjęto: WIBID 1M wg
notowań z dnia 01.09.206r. = 3,61%
IX. Miejsce i termin składnia ofert:.
1.
Oferta należy
złożyć w siedzibie Zamawiającego w punkcie Informacyjnym Urzędu Miasta
Piotrkowa Trybunalskiego w Piotrkowe Trybunalskim., Pasaż Karola Rudowskiego
10, 97-300 Piotrków Trybunalski, do dnia
25 września 2026 r., do godziny 9:00, w zamkniętej i opisanej kopercie: „ Prowadzenie
bankowej obsługi budżetu Miasta Piotrkowa Trybunalskiego i jego jednostek
działających w formie jednostek budżetowych i instytucji kultury oraz
udzieleniu Miastu Piotrków Trybunalski kredytu w rachunku bieżącym na pokrycie występującego w ciągu roku
przejściowego deficytu, w okresie od 1 stycznia 2027r. do 31 grudnia 2030
roku.”
2.
Oferta założona po terminie wskazanym w ust. 1 nie będzie rozpatrywana.
X. informacje o sposobie
porozumiewania się Zamawiającego z wykonawcami:
1.
Wykonawca może kierować do zamawiającego pytania za pośrednictwem platformy zakupowej: https://platformazakupowa.pl/transakcja/1373054
2.
Osoby uprawnione do kontaktu z Oferentami:
Sylwia Grochulska -
Zastępca Skarbnika Miasta Piotrkowa Trybunalskiego – tel. 447327761;
Anna Górnisiewicz –
Kierownik Referatu Księgowości Urzędu Miasta Piotrkowa Trybunalskiego; tel.
447327757
XI. Załączniki do zapytania ofertowego:
1. Załącznik nr 1 - Opis przedmiotu zamówienia
2. Załącznik nr 2 - Projektowane postanowienia umowne
3.
Załącznik nr 3 - Formularz
ofertowy
4.
Załącznik nr 4 – Oświadczenie wykonawcy o spełnienie warunków udziału w
prowadzonym postepowaniu
5.
Załącznik nr 5 – Dane statystyczne do oszacowania przedmiotu zamówienia
XII. Postanowienia
dodatkowe:
1. Podstawowe informacje dotyczące sprawozdań
finansowych, budżetu oraz Wieloletniej Prognozy Finansowej są dostępne na
stronie internetowej : www.bip.piotrkow.pl , w zakładce Prawo Lokalne odpowiednio Budżet-Budżet Miasta 2026
2. Obowiązek
informacyjny zgodnie z art.13 ust. 1 i 2 Rozporządzenia
Parlamentu europejskiego i Rady (UE) 2016/679 z dnia 27 kwietnia 2016 roku w
sprawie ochrony osób fizycznych w związku z przetwarzaniem danych osobowych i w
sprawie swobodnego przepływu takich danych oraz uchylenia dyrektywy 95/46/WE
(ogólne rozporządzenie o ochronie danych), dalej zwane „RODO”, wypełniony
został na Formularzu Ofertowym.
Zatwierdził:
Prezydent Miasta
Piotrkowa Trybunalskiego
Juliusz Wiernicki
Wymagania dodatkowe:
offer_value (Wartość oferty)
Time limit for receipt of tenders
Fri Sep 25 07:00:00 GMT 2026
Category assortment
Banking services
Consultancy
Consultancy
Buyer details
Urząd Miasta Piotrkowa Trybunalskiego
