Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego złotówkowego do maksymalnej wysokości 10 000 000,00 PLN z możliwością niewykorzystania pełnej wartości kredytu bez dodatkowych prowizji i opłat

Przedmiotem zamówienia jest:
 udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego złotówkowego do maksymalnej wysokości 10 000 000,00 PLN z możliwością niewykorzystania pełnej wartości kredytu bez dodatkowych prowizji i opłat.
 kredyt zostanie wykorzystany do wysokości 10 000 000,00 PLN na sfinansowanie
planowanego na 2026 rok deficytu budżetu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek.
 Zamawiający zastrzega sobie możliwość wzięcia mniejszej kwoty kredytu bez dodatkowych prowizji i opłat.
 Zamawiający zastrzega sobie prawo uruchomienia kredytu jednorazowo lub w transzach.
 przewidywane uruchomienie kredytu następować będzie sukcesywnie według potrzeb
Zamawiającego, który poinformuje Wykonawcę na 3 dni robocze wcześniej o wysokości transzy.
 Kredyt będzie wykorzystany do 31.12.2026r.
 Kredyt będzie podlegał spłacie z dochodów własnych Gminy w latach 2027-2040, zaś odsetki w latach 2026-2040.
 Okres karencji w spłacie do 30 marca 2027r.
 Spłata odsetek będzie następowała do ostatniego dnia kwartału kalendarzowego tj. 31 marca, 30 czerwca, 30 września, 31 grudnia każdego roku w kwotach wynikających z aktualnego zadłużenia do końca kwartału, za który odsetki zostały naliczone.
 Dla wyznaczenia wysokości odsetek przyjmuje się rok równy 365/366 dni oraz rzeczywistą liczbę dni w kwartale,
 Oprocentowanie kredytu jest liczone na bazie stawki WIBOR 3M z ostatniego dnia miesiąca danego kwartału poprzedzającego okres odsetkowy powiększonej o stałą marżę proponowaną przez bank, niezmienną w okresie obowiązywania umowy.
 spłata kapitału w złotych polskich będzie następowała w ratach wg poniższego harmonogramu:
– 2027 r. - 4 raty kwartalne po 50 000,00 zł,
– 2028 r. - 4 raty kwartalne po 50 000,00 zł,
– 2029 r. - 4 raty kwartalne po 50 000,00 zł,
– 2030 r. - 4 raty kwartalne po 100 000,00 zł,
– 2031 r. - 4 raty kwartalne po 75 000,00 zł,
– 2032 r. - 4 raty kwartalne po 75 000,00 zł,
– 2033 r. - 4 raty kwartalne po 50 000,00 zł,
– 2034 r. - 4 raty kwartalne po 25 000,00 zł.
– 2035 r. - 4 raty kwartalne po 100 000,00 zł.
– 2036 r. - 4 raty kwartalne po 450 000,00 zł,
– 2037 r. - 4 raty kwartalne po 450 000,00 zł,
– 2038 r. - 4 raty kwartalne po 450 000,00 zł,
– 2039 r. - 4 raty kwartalne po 450 000,00 zł.
– 2040 r. - 2 raty kwartalne po 250 000,00 zł
płatnych w terminach do dnia 31 marca, 30 czerwca, 30 września, 31 grudnia danego roku,
 Zamawiający zastrzega możliwość wcześniejszej spłaty kwoty kapitału bez dodatkowych prowizji i opłat.
 Dopuszcza się możliwość zmiany w harmonogramie spłat kapitału i odsetek w zakresie kwot i terminów pod warunkiem złożenia pisemnego wniosku wraz z odpowiednim uzasadnieniem na 14 dni przed terminem płatności raty kapitałowej i odsetek.
 Spłata odsetek w terminach kwartalnych.
 Oprocentowanie niespłaconych w terminie rat kredytu naliczone będzie w wysokości określonej jak dla odsetek ustawowych.
 W przypadku niewykorzystania przez Zamawiającego pełnej kwoty kredytu, wysokość odsetek i ewentualnej prowizji bankowej będzie wynikała z wartości wykorzystanego kredytu.
 O kwocie należnych odsetek Zamawiający będzie informowany drogą e-mailową na adres skarbnik@halinow.pl w terminie 7 dni przed terminem wymagalności, przy czym odsetki od kredytu stają się wymagalne w ostatnim dniu każdego okresu odsetkowego.
 Zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową.
 Kredyt będzie uruchamiany na rachunek Gminy i nie będzie rozliczany z bankiem.
Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia zawarty jest w Istotnych Postanowieniach Umowy (IPU)

Link do ogłoszenia w TED

Make an offer

2026-10-06 08:00:00.0

Banking services

Gmina Halinów
Spółdzielcza
05-074 Halinów
Województwo: mazowieckie