Zaciągnięcie kredytu długoterminowego z przeznaczeniem na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań.

4.1. Przedmiotem zamówienia jest usługa Zaciągnięcie kredytu długoterminowego z przeznaczeniem na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań.
4.2. Szczegółowe warunki zamówienia, w tym standardy jakościowe, o których mowa
w art. 246 ust. 2 ustawy Pzp:
a) wysokość kredytu: do kwoty 2 500 000,00 zł (słownie: dwa miliony pięćset tysięcy zł 00/100),
b) kredyt może być wykorzystany w całości lub w części bez dodatkowych kosztów, które będą ustalone od wysokości faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu,
c) okres kredytowania: od uruchomienia kredytu do 30.09.2033 roku.
d) harmonogram - rozpoczęcie spłaty kredytu:
- w roku 2029 – 500 000,00 zł w 2 ratach po 250 000,00 zł (30 marca, 28 września);
- w roku 2030 – 500 000,00 zł w 2 ratach po 250 000,00 zł (29 marca, 30 września);
- w roku 2031 – 500 000,00 zł w 2 ratach po 250 000,00 zł (31 marca, 30 września);
- w roku 2032 – 500 000,00 zł w 2 ratach po 250 000,00 zł (31 marca, 30 września);
- w roku 2033 – 500 000,00 zł w 2 ratach po 250 000,00 zł (31 marca, 30 września);
e) spłata odsetek w okresach miesięcznych,
f) odsetki naliczane będą miesięcznie od faktycznie wykorzystanych środków, płatne do 15-go dnia każdego miesiąca za miesiąc poprzedni.
g) oprocentowanie kredytu będzie zmienne, liczone jako suma stawki WIBOR 1 M z ostatniego miesiąca poprzedzającego naliczenie odsetek, powiększone o stałą marżę bankową określoną na dzień otwarcia oferty,
h) zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty kredytu bez ponoszenia jakichkolwiek kosztów,
i) do wyliczenia kosztu kredytu należy przyjąć stawkę WIBOR 1 M z dnia 30.06.2026 r.,
j) oferent jest obowiązany do skalkulowania i podania w ofercie wyłącznie jednej stawki składającej się ze stopy procentowej WIBOR 1 M oraz marży banku, w skład której wchodzą wszystkie opłaty i prowizje,
k) zabezpieczenie udzielonego kredytu: weksel własny in blanco wystawiony przez Gminę Dębe Wielkie wraz z deklaracją wekslową,
l) Zamawiający zastrzega sobie prawo do wydłużenia okresu kredytowania oraz zmiany wysokości rat kapitałowych w okresie spłaty kredytu w zależności od kondycji finansowej Gminy za zgodą obu stron,
m) Liczba dni w roku 365,
n) do wyliczenia kosztu kredytu należy przyjąć datę uruchomienia kredytu:
- kwota do 1 500 000,00 zł – 30.09.2026 r.
- kwota do 1 000 000,00 zł – 15.12.2026 r.

Celem wstępnego zbadania zdolności kredytowej oraz opracowania własnych informacji przez Kredytodawcę Zamawiający dołącza do Specyfikacji następujące dokumenty finansowe - które stanowią załącznik nr 5 do SWZ:
- sprawozdanie Rb - NDS o nadwyżce i deficycie za I kwartał 2026 roku
- sprawozdanie Rb-27 S - z wykonania dochodów budżetowych za I kwartał 2026 roku.
- sprawozdanie Rb - 28 S - z wykonania wydatków budżetowych za I kwartał 2026 roku,
- sprawozdanie Rb - N o należnościach za I kwartał 2026 roku,
- sprawozdanie Rb - Z o zobowiązaniach za I kwartał 2026 roku,
- Uchwała nr FK.XXV.0007.220.2026 Rady Gminy Dębe Wielkie z dnia 28 maja 2026 r. w sprawie: zaciągnięcia kredytu długoterminowego z przeznaczeniem na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań,
- Uchwała Nr 3.1.a/22/2026 Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Warszawie z dnia 26 czerwca 2026 roku w sprawie opinii o możliwości spłaty przez Gminę Dębe Wielkie długoterminowego kredytu w kwocie 2 500 000,00 zł z przeznaczeniem na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań,
- Uchwała Nr 3.e./370/2026 Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Warszawie z dnia 29 kwietnia 2026 roku w sprawie wydania opinii o przedłożonym przez Wójta Gminy Dębe Wielkie sprawozdaniu z wykonania budżetu Gminy Dębe Wielkie za 2025 rok.

Make an offer

2026-07-16 10:00:00.0

Strażacka 3
05-311 Dębe Wielkie
Województwo: mazowieckie
Polska

Banking services

Gmina Dębe Wielkie
Strażacka 3
05-311 Dębe Wielkie
Województwo: mazowieckie
Polska