Udzielenie Miastu Piotrków Trybunalski pożyczki długoterminowej w kwocie do 116.047.394, 00 zł, przeznaczonej na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań kredytowych Miasta Piotrkowa Trybunalskiego
Notice description
Nazwa: Udzielenie pożyczki długoterminowej na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań kredytowych Miasta Piotrkowa Trybunalskiego
Opis:
Ilość: 1 [szt.]
Opis i specyfikacja:
ZAPYTANIE OFERTOWE
na udzielenie Miastu Piotrków Trybunalski pożyczki
długoterminowej
w kwocie do 116.047.394,00 zł., przeznaczonej na
spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań kredytowych Miasta Piotrkowa
Trybunalskiego.
I. Zamawiający:
Miasto Piotrków
Trybunalski, Pasaż Karola Rudowskiego 10
NIP: 7712798771,
REGON: 590648468
e-mail:
e-urzad@piotrkow.pl
II. Przedmiot zamówienia:
Miasto
Piotrków Trybunalski zaprasza do złożenia wiążącej oferty na udzielenie
długoterminowej pożyczki w kwocie do 116 047 394,00 zł, przeznaczonej na spłatę wcześniej zaciągniętych
zobowiązań kredytowych Miasta.
Celem planowanego
finansowania jest optymalizacja warunków obsługi zadłużenia Miasta, w
szczególności obniżenie kosztów odsetkowych, przy zachowaniu dotychczasowego
harmonogramu spłaty kapitału. Planowana operacja nie zakłada zwiększenia
poziomu zadłużenia Miasta ani wydłużenia okresu jego spłaty.
III. Tryb udzielenia zamówienia:
Do niniejszego postępowania nie
stosuje się ustawy z dnia 11 września 2019 r. - Prawo zamówień publicznych
(tj. Dz.U. z 2026 poz. 793), zgodnie z art. 11 ust. 1 pkt 8
ustawy.
IV. Opis przedmiotu zamówienia:
1. Przedmiotem
zamówienia jest udzielenie pożyczki długoterminowej przeznaczonej na spłatę
wcześniej zaciągniętych zobowiązań kredytowych Miasta Piotrkowa Trybunalskiego.
1.1.
Kwota pożyczki -
do wysokości 116.047.394,00 PLN włącznie. Kwota pożyczki została określona na podstawie
przewidywanego poziomu zobowiązań przeznaczonych do refinansowania,
z
uwzględnieniem spłat przypadających do końca 2026 r. Ostateczna
wysokość uruchomionej pożyczki będzie odpowiadała rzeczywistej kwocie
zobowiązań podlegających refinansowaniu i może być niższa od kwoty
wskazanej w ust. 1 pkt. 1.1
1.2. Termin uruchomienia pożyczki – niezwłocznie po zawarciu umowy, jednak nie
później niż do 28.12.2026 roku (dla potrzeb ustalenia ceny, datę uruchomienia
ustalono na 28.12.2026r.)
Uwaga:
Jest to przewidywany termin udzielenia
pożyczki, przy czym uruchomienie pożyczki nastąpi po podpisaniu umowy.
1.3. Uruchomienie
transzy pożyczki nastąpi na podstawie dyspozycji Zamawiającego, złożonej w
banku Wykonawcy nie później niż na 2 dni robocze przed planowaną datą wypłaty.
1.4.
Pożyczka może być uruchomiona przez Zamawiającego jednorazowo lub w transzach
według dyspozycji Miasta do łącznej
kwoty, o której mowa w punkcie 1.3.
1.5.
Spłata kapitału
następować będzie w okresach 3 miesięcznych, ostatniego dnia kończącego kwartał
kalendarzowy oprócz ostatniej raty kapitałowej przypadającej na dzień 30
listopada 2040 r., zgodnie z poniższym harmonogramem, począwszy od I kwartału 2027 roku, w następujących
terminach i kwotach:
2027
r. po 1.075.926,00 zł za I,II kwartał oraz
1.409.236,00 zł za III i IV kwartał,
2028
r. po 1.075.926,00 zł za I,II kwartał oraz
1.409.236,00 zł za III i IV kwartał ,
2029
r. po 1.048.710,00 zł. za I,II kwartał oraz
1.382.020,00 zł za III i IV kwartał,
2030
r. po 2.517.819,00 zł. za I,II, kwartał oraz
2.851.176,00 III i
IV kwartał,
2031
r. po 3.241.120,00 zł. za I,II kwartał oraz
3.574.523,00 za III i IV kwartał,
2032
r. po 3.186.677,00 zł. za I,II kwartał oraz
3.852.926,00 zł za III i IV kwartał,
2033
r. po 3.504.000,00 zł. za I, II, III i IV
kwartał,
2034
r. po
3.550.849,00 zł. za I, II, III
i IV kwartał,
2035
r. po
3.474.102,00 zł. za I, II, III i IV kwartał,
2036
r. po
5.850.000,00 zł. za I kwartał
oraz
5.796.000,00
zł za II kwartał oraz
510.000,00 zł za III i IV kwartał,
2037
r. po 510.000,00 zł. za I, II, III i IV
kwartał,
2038
r. po 510.000,00 zł. za I, II, III i IV
kwartał,
2039
r. po 510.000,00 zł za I,II,III i IV kwartał,
2040
r. po 510.000,00 zł za I,II,III kwartał oraz
365.000,00 zł za IV
kwartał.
1.6.
Spłata odsetek następować będzie w okresach kwartalnych, w dniu
następującym bezpośrednio po zakończeniu danego kwartału kalendarzowego. Przy
czym pierwsze odsetki liczone będą od dnia, w którym nastąpiła wypłata
pierwszej transzy pożyczki do ostatniego dnia miesiąca kończącego dany kwartał
kalendarzowy ( np. jeśli uruchomienie pożyczki nastąpi w dniu 28.12.2026 r., to
pierwsze odsetki liczone będą od tego dnia do 31.12.2026 r.).
1.7.
Pożyczka będzie oprocentowana według zmiennej stopy procentowej, tj.
stawki WIBOR, według notowań GPW Benchmark, dla depozytów 3 miesięcznych, skorygowanej o stałą w całym okresie kredytowania marżę Wykonawcy (dodatnią lub ujemną)
określoną w formularzu ofertowym. Stawka WIBOR 3M, będąca podstawą
do określenia oprocentowania, wyliczana będzie jako średnia arytmetyczna
notowań pomiędzy pierwszym a ostatnim dniem kwartału kalendarzowego
poprzedzającego kwartał, za który naliczane są odsetki.
1.8.
Odsetki będą naliczone tylko od
kwoty faktycznego zadłużenia.
1.9. Do celów obliczania oprocentowania przyjmuje się, że
rok liczy 365/366 dni, a miesiąc rzeczywistą ilość dni.
1.10. Zamawiającemu przysługuje prawo
przedterminowej spłaty całości lub części pożyczki bez ponoszenia
dodatkowych kosztów z tego tytułu.
1.11 Prawne zabezpieczeniem roszczeń Pożyczkodawcy
spłaty udzielonej pożyczki, a także innych związanych z pożyczką należności
stanowi weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową, z kontrasygnatą Skarbnika Miasta na deklaracji wekslowej.
2.
Zamawiający przewiduje możliwość dokonywania następujących zmian umowy w
drodze aneksu:
2.1.
dostosowanie spłaty rat kapitałowych, w przypadku wcześniejszej
częściowej lub całkowitej spłaty pożyczki bez ponoszenia dodatkowych kosztów,
2.2.
zmianę harmonogramu spłaty pożyczki w przypadku zmiany sytuacji
finansowej Zamawiającego, tj. gdy w okresie obowiązywania umowy zaistnieje
zagrożenie przekroczenia relacji, o której mowa w art. 243 ustawy z dnia 27
sierpnia 2009r. o finansach publicznych (tekst jednolity: Dz.U. z 2025 r. poz. 1483
ze zm.), wówczas Zamawiający może zwrócić się do Wykonawcy z wnioskiem o zmianę
harmonogramu spłat, który zostanie zaakceptowany przez obie strony,
2.3.
zmniejszenie wysokości marży bankowej, jeżeli uwarunkowania rynkowe
związane ze zmianą stawki WIBOR 3M staną się mniej korzystne dla Zamawiającego,
2.4.
zmianę waluty zadłużenia i zmianę metody obliczenia oprocentowania,
jeżeli będzie to wynikało ze zmiany prawa,
2.5.
w przypadku likwidacji stawki WIBOR wskazanej w umowie - zmiana stawki
WIBOR na wskaźnik zastępujący WIBOR wynikający z obowiązujących przepisów lub
wiążących regulacji, a jeśli taki nie zostanie wskazany strony stosują
rozwiązanie zgodnie z rekomendacjami właściwych organów i standardem reformy
wskaźników referencyjnych, bez zmiany marży Banku i bez dodatkowych kosztów dla
Miasta.
3.
Pozostałe informacje:
3.1.
Zamawiający informuje, że uchwałę Składu Orzekającego Regionalnej Izby
Obrachunkowej w Łodzi w sprawie: wydania opinii o możliwości spłaty pożyczki dostarczy przed zawarciem umowy w sprawie zaciągnięcia
niniejszej pożyczki;
3.2.
Zamawiający informuje, że w ciągu ostatnich 18 miesięcy nie był
prowadzony u niego pogram postepowania naprawczego i nie przystępuje do jego
realizacji;
3.3.
Zamawiający informuje, że nie posiada zaległych zobowiązań wobec Zakładu
Ubezpieczeń Społecznych oraz Urzędu Skarbowego;
3.4.
Zamawiający informuje, że nie udzielił poręczeń i gwarancji innym
podmiotom.
3.5.
Zamawiający informuje, że nie posiada zobowiązań wynikających z tytułu leasingu, umów o partnerstwie publiczno-prywatnym, wykupu wierzytelności, forfaitingu,
eFinancingu;
3.6.
Zamawiający informuje, że nie emitował papierów wartościowych;
3.7.
Zamawiający informuje, że w ciągu ostatnich dwóch lat nie została podjęta
uchwała o nieudzieleniu absolutorium Prezydentowi Miasta;
3.8.
Zamawiający informuje, że zobowiązania
z tytułu zaciągniętych kredytów i pożyczek nie są objęte
restrukturyzacją i w ostatnim roku nie występowało przeterminowanie w ich
spłacie;
3.9.
Zamawiający informuje, że nie posiada innych zobowiązań zaliczonych do
tytułu dłużnego, o których mowa w art. 72 ust. 1 ustawy o finansach publicznych ( tj.: Dz. U. z 2025 poz. 1483 ze zm.), niż z tytułu pożyczek i kredytów;
3.10. Zamawiający informuje, ze na dzień 18.09.2026 posiada następujące
zadłużenie z tytułu kredytów i pożyczek długoterminowych:
Lp. Nazwa
podmiotu Data
podpisania umowy Data
obowiązywania umowy Kwota
zaciągniętego zobowiązania Kwota
pozostała do spłaty na dzień 18.09.2026 Rodzaj
zobowiązania
1. ING Bank Śląski 19.09.2018 31.12.2029 16.000.000,00 9.235.008,00 kredyt
2. BPS S.A. ( konsorcjum) 24.09.2018 31.12.2029 15.000.000,00 8.850.000,00 kredyt
3. BPS S.A. ( konsorcjum) 24.09.2018 31.12.2029 10.500.000,00 6.463.848,00 kredyt
4. BPS S.A. ( konsorcjum) 30.12.2019 31.12.2032 26.000.000,00 17.333.886,00 kredyt
5. ESBANK
Bank 09.09.2020 29.11.2030 14.000.000,00 11.200.046,00 kredyt
6. SGB Bank S.A. 11.09.2023 30.06.2036 31.000.000,00 30.866.200,00 kredyt
7. SGB Bank S.A. 11.09.2023 30.06.2036 39.000.000,00 38.831.364,00 kredyt
8. BGK S.A 17.12.2024 30.04.2040 20.000.000,00 19.961.750,00 kredyt
9. ING Bank Śląski 15.12.2025 31.12.2038 20.000.000,00 19.993.390,00 kredyt
10. WFOŚiGW w Łodzi 27.12.2010 31.10.2030 35.044.332,99 10.016.570,00 pożyczka
11.WFOŚiGW
w Łodzi 29.07.2025 31.07.2040 2.911.192,00 2.763.165,44 pożyczka
12. Razem 229.455.524,99 175.515.227,44
Umowa o kredyt w rachunku bieżącym z dnia 14.04.2026r., do kwoty 30.000.000,00 zł z przeznaczeniem na
sfinansowanie przejściowego deficytu budżetu z okresem dostępności do dnia
spłaty tj. 31.12.2026 r. Do dnia 18.09.2026 kredyt nie został wykorzystany.
3.11.
Zamawiający informuje, ze posiada udziały o następującej wartości w niżej wymienionych podmiotach:
Lp. Nazwa
spółki Wartość
udziałów (w tys. PLN) % udziałów
w kapitale podmiotu
1. ELEKTROCIEPŁOWNIA Sp. z o.o. w Piotrkowie Trybunalskim 56.187 100
2. Towarzystwo Budownictwa Społecznego Sp. z o.o. w Piotrkowie Trybunalskim 35.818,8 100
3. Miejski Zakład Komunikacyjny Sp. z o.o. w Piotrkowie
Trybunalskim 11.443 100
4. Piotrkowskie Wodociągi i Kanalizacja sp. z o.o. w Piotrkowie
Trybunalskim 10.064 100
5. PIOCEL Sp. z o.o. w likwidacji 407 50
V. Termin wykonywania zamówienia:
1.
Okres
finansowania od dnia uruchomienia pożyczki do 30 listopada 2040 r.
VI.
Warunki podjęcia decyzji o zaciągnięciu pożyczki długoterminowej.
Niniejsze
postępowanie prowadzone jest w celu wyboru najkorzystniejszych warunków
finansowania i przygotowania Miasta do przeprowadzenia planowanej operacji refinansowania
zobowiązań. Ostateczna decyzja dotycząca zaciągnięcia pożyczki oraz możliwości
zawarcia umowy z wybranym oferentem będzie uzależniona od podjęcia przez
Radę Miasta Piotrkowa Trybunalskiego uchwały w sprawie zaciągnięcia pożyczki.
Przewiduje się podjęcie tej uchwały pod koniec września 2026 r.
Wymóg
przedstawienia oferty wiążącej oznacza, że Bank powinien być gotowy do zawarcia
umowy na zaoferowanych warunkach po spełnieniu warunków wskazanych w ofercie
oraz podjęciu przez Radę Miasta wymaganej uchwały.
Złożenie
oferty i jej wybór przez Miasto Piotrków Trybunalski przed podjęciem uchwały
Rady Miasta nie stanowią jednak zobowiązania Miasta do zaciągnięcia pożyczki
ani do zawarcia umowy z wybranym Bankiem.
VII. Zakres i charakter oferty
1. Miasto oczekuje złożenia oferty
wiążącej w zakresie wszystkich przedstawionych warunków finansowych i prawnych,
w szczególności wysokości marży, prowizji jednorazowej, zasad wcześniejszej
spłaty oraz wymaganych zabezpieczeń.
2.
Ofertę należy
złożyć na wzorze opracowanym przez zamawiającego stanowiącą załącznik nr 1 do Zapytania
Ofertowego.
3.
Oferta musi
być podpisana przez osobę upoważniona do reprezentowania Wykonawcy na zewnątrz i zaciągania zobowiązań w wysokości
odpowiadającej cenie ofert. Jeśli wykonawcę reprezentuje pełnomocnik, wraz z
ofertą należy przedłożyć pełnomocnictwo.
4.
Wykonawca ma
prawo złożyć tylko jedną ofertę.
5. Oferta musi być
ważna co najmniej do dnia 30 listopada 2026 r., z uwzględnieniem przewidywanego
terminu podjęcia poprzez Radę Miasta uchwały w sprawie zaciągnięcia pożyczki.
6. Do oferty należy dołączyć projekt umowy
pożyczki albo projekt podstawowych postanowień umownych. Postanowienia
projektu umowy nie mogą pozostawać w sprzeczności z warunkami określonymi
w niniejszym Zapytaniu oraz złożonej ofercie. W przypadku rozbieżności warunki
Zapytania i złożonej oferty mają pierwszeństwo, chyba że Miasto zaakceptuje ich
zmianę w toku dalszych negocjacji.
VIII. Opis sposobu obliczenia ceny oferty:
1.
Całkowity
koszt finasowania (C) podany przez Wykonawcę w formularzu ofertowym,
stanowiącym załącznik nr 1 do Zapytania ofertowego będzie służyć do porównania
złożonych ofert:
C= Ko + P
Gdzie: C - całkowity koszt finansowania pożyczki,
Ko
– koszty odsetek od pożyczki
P – prowizja
jednorazowa.
1.1
Podstawą
wyliczenia całkowitego kosztu finansowania pożyczki dla porównywalności
złożonych ofert, stanowi aktywny druk Formularz cenowego ( złącznik nr 2 do
Zapytania ofertowego), w którym Wykonawca wypełnia dwa pola zaznaczone na
żółto:
1)
oferowaną
przez Wykonawcę wysokość ewentualnej prowizji jednorazowej (P) wyrażoną w punktach
procentowych,
2)
oferowaną
przez Wykonawcę stałą w całym okresie realizacji zamówienia marżę banku (M)
wyrażoną w punktach procentowych.
Wpisanie przez Wykonawcę tych danych do formularza
cenowego uruchomi formułę obliczenia sumy kosztu odsetek (Ko), wartość
ewentualnej prowizji jednorazowej (P) oraz całkowity koszt finasowania
pożyczki ustalony dla potrzeb porównani
ofert. Wyliczony całkowity koszt finansowania zamówienia, oferowaną wysokość ewentualnej prowizji jednorazowej (P) wyrażoną
w punktach procentowych oraz oferowaną wysokość marży banku (M) wyrażoną w
punktach procentowych Wykonawca przenosi do Formularza ofertowego (załącznik nr
1).
Do określenia oprocentowania pożyczki, wyłącznie na potrzeby porównania
ofert, przyjęto wartość WIBOR 3M w wysokości 3,82%
2.
Koszt odsetek
(Ko) od pożyczki obliczony jako iloczyn wysokości wykorzystanej pożyczki
pozostałej do spłaty w poszczególnych kwartałach i oprocentowania stanowiącego sumę
stawki WIBOR 3M i marży podanej przez Wykonawcę w ofercie (M), zgodnie z
poniżej wskazanym wzorem:
Ko = Kp x %
(Wibor 3M+M)/365/366 dni w roku x ilość dni w kwartale
Gdzie: Ko – koszt odsetek od pożyczki
Kp – kwota wykorzystanej pożyczki
pozostająca do spłaty.
Oprocentowanie pożyczki będzie liczone w okresach kwartalnych od kwoty
wykorzystanej pożyczki na dany dzień, w oparciu o zmienną stopę procentową
równą stawce WIBOR 3M powiększoną o stałą marżę zaproponowaną przez Wykonawcę.
Marżę należy podać z
dokładnością do dwóch miejsc po przecinku.
W całym okresie realizacji umowy, obowiązywać będzie zasada wyliczania
stawki WIBOR 3M jako średnia arytmetyczna z notowań pomiędzy pierwszym a
ostatnim dniem kwartału poprzedzającego kwartał kalendarzowy, za który
naliczane są odsetki.
3. Wartość ewentualnej
prowizji jednorazowej ustalana jest jako iloczyn wysokości wykorzystanej kwoty
pożyczki i wyrażonej w procentach prowizji jednorazowej (P) zaoferowanej przez
Wykonawcę. W przypadku niepobrania prowizji Wykonawca wskazuje wartość 0,00 %.
4. Zamawiający
nie przewiduje dodatkowych opłat i prowizji bankowych, za wyjątkiem odsetek od
rzeczywiście wykorzystanej kwoty pożyczki i ewentualnie jednorazowej prowizji
bankowej zaproponowanej w ofercie przez Wykonawcę.
IX. Zasady porównania ofert.
W
celu zapewnienia porównywalności ofert kalkulację kosztów finansowania należy
sporządzić przy założeniu stałej, wyłącznie na potrzeby porównania ofert,
wartości WIBOR 3M w wysokości 3,82%.
Przyjęta
wartość ma charakter techniczny i nie stanowi prognozy przyszłego poziomu
stawki WIBOR 3M.
Kalkulacja
powinna obejmować cały okres finansowania i wskazywać co najmniej łączną kwotę
odsetek, wysokość wszystkich prowizji i opłat oraz całkowity koszt
finansowania.
Podstawowym
kryterium porównania ofert będzie całkowity koszt finansowania przy jednakowych
założeniach dotyczących kwoty, okresu i harmonogramu spłat.
X. Miejsce i termin składnia ofert:.
1. Wiążącą
ofertę należy przekazać do dnia 02.10.2026 r. do godz. 12.00, w formie
elektronicznej poprzez formularz ofertowy w platformie zakupowej.
2. Oferta założona po terminie
wskazanym w ust. 1 oraz złożona za
pośrednictwem innych dostępnych kanałów komunikacji elektronicznej (nie poprzez
formularz ofertowy na platformie zakupowej) nie będzie rozpatrywana.
XI. Informacje o
sposobie porozumiewania się Zamawiającego z wykonawcami:
1. Wykonawca może
kierować do zamawiającego pytania drogą elektroniczną na adres: https://platformazakupowa.pl/transakcja/1376056
2. Osoby uprawnione
do kontaktu z Oferentami: Anna Górnisiewicz
– Kierownik Referatu Księgowości Urzędu Miasta Piotrkowa Trybunalskiego; tel.
447327757
XII. Zastrzeżenie Miasta Piotrkowa Trybunalskiego
Niniejsze
zaproszenie, pomimo oczekiwania złożenia przez Banki ofert wiążących, nie
stanowi zobowiązania Miasta do zawarcia umowy pożyczki z którymkolwiek z
oferentów.
Miasto zastrzega sobie prawo do
nierozstrzygnięcia postępowania bez podania przyczyny, zakończenia postępowania
na każdym jego etapie, prowadzenia dalszych negocjacji z jednym lub większą
liczbą oferentów, zwrócenia się o poprawienie warunków złożonych ofert oraz
wyboru rozwiązania, które po uwzględnieniu całokształtu warunków finansowych i
prawnych zostanie uznane za najkorzystniejsze dla Miasta.
Miasto
zastrzega również możliwość zmniejszenia ostatecznej kwoty pożyczki w stosunku
do kwoty wskazanej w niniejszym zapytaniu.
XIII. Załączniki
do zapytania ofertowego:
1. Załącznik nr 1 - Formularz ofertowy
2. Załącznik nr 2 - Formularz
cenowy
XIV. Postanowienia
dodatkowe:
1. Podstawowe informacje
i dokumenty dotyczące sytuacji finansowej Miasta, budżetu oraz Wieloletniej Prognozy
Finansowej są dostępne na stronie internetowej: www.bip.piotrkow.pl, w zakładce
Prawo Lokalne odpowiednio Budżet- Budżet 2026
2.. W przypadku
gdy dla przygotowania wiążącej oferty, przeprowadzenia analizy kredytowej lub
uzyskania wymaganych zgód wewnętrznych Banku niezbędne będą dodatkowe
informacje lub dokumenty dotyczące sytuacji finansowej Miasta, istniejących
zobowiązań albo planowanej transakcji, Miasto może je przekazać na wniosek
Banku.
3. Wniosek o
przekazanie dodatkowych informacji lub dokumentów należy kierować do osoby
wskazanej do kontaktu
w niniejszym zaproszeniu.
4. Obowiązek
informacyjny zgodnie z art.13 ust. 1 i 2 Rozporządzenia Parlamentu europejskiego i Rady (UE)
2016/679 z dnia 27 kwietnia 2016 roku w sprawie ochrony osób fizycznych w
związku z przetwarzaniem danych osobowych i w sprawie swobodnego przepływu
takich danych oraz uchylenia dyrektywy 95/46/WE (ogólne rozporządzenie o
ochronie danych), dalej zwane „RODO”, wypełniony został na Formularzu Ofertowym.
Wymagania dodatkowe:
offer_value (Wartość oferty)
Opis:
Ilość: 1 [szt.]
Opis i specyfikacja:
ZAPYTANIE OFERTOWE
na udzielenie Miastu Piotrków Trybunalski pożyczki
długoterminowej
w kwocie do 116.047.394,00 zł., przeznaczonej na
spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań kredytowych Miasta Piotrkowa
Trybunalskiego.
I. Zamawiający:
Miasto Piotrków
Trybunalski, Pasaż Karola Rudowskiego 10
NIP: 7712798771,
REGON: 590648468
e-mail:
e-urzad@piotrkow.pl
II. Przedmiot zamówienia:
Miasto
Piotrków Trybunalski zaprasza do złożenia wiążącej oferty na udzielenie
długoterminowej pożyczki w kwocie do 116 047 394,00 zł, przeznaczonej na spłatę wcześniej zaciągniętych
zobowiązań kredytowych Miasta.
Celem planowanego
finansowania jest optymalizacja warunków obsługi zadłużenia Miasta, w
szczególności obniżenie kosztów odsetkowych, przy zachowaniu dotychczasowego
harmonogramu spłaty kapitału. Planowana operacja nie zakłada zwiększenia
poziomu zadłużenia Miasta ani wydłużenia okresu jego spłaty.
III. Tryb udzielenia zamówienia:
Do niniejszego postępowania nie
stosuje się ustawy z dnia 11 września 2019 r. - Prawo zamówień publicznych
(tj. Dz.U. z 2026 poz. 793), zgodnie z art. 11 ust. 1 pkt 8
ustawy.
IV. Opis przedmiotu zamówienia:
1. Przedmiotem
zamówienia jest udzielenie pożyczki długoterminowej przeznaczonej na spłatę
wcześniej zaciągniętych zobowiązań kredytowych Miasta Piotrkowa Trybunalskiego.
1.1.
Kwota pożyczki -
do wysokości 116.047.394,00 PLN włącznie. Kwota pożyczki została określona na podstawie
przewidywanego poziomu zobowiązań przeznaczonych do refinansowania,
z
uwzględnieniem spłat przypadających do końca 2026 r. Ostateczna
wysokość uruchomionej pożyczki będzie odpowiadała rzeczywistej kwocie
zobowiązań podlegających refinansowaniu i może być niższa od kwoty
wskazanej w ust. 1 pkt. 1.1
1.2. Termin uruchomienia pożyczki – niezwłocznie po zawarciu umowy, jednak nie
później niż do 28.12.2026 roku (dla potrzeb ustalenia ceny, datę uruchomienia
ustalono na 28.12.2026r.)
Uwaga:
Jest to przewidywany termin udzielenia
pożyczki, przy czym uruchomienie pożyczki nastąpi po podpisaniu umowy.
1.3. Uruchomienie
transzy pożyczki nastąpi na podstawie dyspozycji Zamawiającego, złożonej w
banku Wykonawcy nie później niż na 2 dni robocze przed planowaną datą wypłaty.
1.4.
Pożyczka może być uruchomiona przez Zamawiającego jednorazowo lub w transzach
według dyspozycji Miasta do łącznej
kwoty, o której mowa w punkcie 1.3.
1.5.
Spłata kapitału
następować będzie w okresach 3 miesięcznych, ostatniego dnia kończącego kwartał
kalendarzowy oprócz ostatniej raty kapitałowej przypadającej na dzień 30
listopada 2040 r., zgodnie z poniższym harmonogramem, począwszy od I kwartału 2027 roku, w następujących
terminach i kwotach:
2027
r. po 1.075.926,00 zł za I,II kwartał oraz
1.409.236,00 zł za III i IV kwartał,
2028
r. po 1.075.926,00 zł za I,II kwartał oraz
1.409.236,00 zł za III i IV kwartał ,
2029
r. po 1.048.710,00 zł. za I,II kwartał oraz
1.382.020,00 zł za III i IV kwartał,
2030
r. po 2.517.819,00 zł. za I,II, kwartał oraz
2.851.176,00 III i
IV kwartał,
2031
r. po 3.241.120,00 zł. za I,II kwartał oraz
3.574.523,00 za III i IV kwartał,
2032
r. po 3.186.677,00 zł. za I,II kwartał oraz
3.852.926,00 zł za III i IV kwartał,
2033
r. po 3.504.000,00 zł. za I, II, III i IV
kwartał,
2034
r. po
3.550.849,00 zł. za I, II, III
i IV kwartał,
2035
r. po
3.474.102,00 zł. za I, II, III i IV kwartał,
2036
r. po
5.850.000,00 zł. za I kwartał
oraz
5.796.000,00
zł za II kwartał oraz
510.000,00 zł za III i IV kwartał,
2037
r. po 510.000,00 zł. za I, II, III i IV
kwartał,
2038
r. po 510.000,00 zł. za I, II, III i IV
kwartał,
2039
r. po 510.000,00 zł za I,II,III i IV kwartał,
2040
r. po 510.000,00 zł za I,II,III kwartał oraz
365.000,00 zł za IV
kwartał.
1.6.
Spłata odsetek następować będzie w okresach kwartalnych, w dniu
następującym bezpośrednio po zakończeniu danego kwartału kalendarzowego. Przy
czym pierwsze odsetki liczone będą od dnia, w którym nastąpiła wypłata
pierwszej transzy pożyczki do ostatniego dnia miesiąca kończącego dany kwartał
kalendarzowy ( np. jeśli uruchomienie pożyczki nastąpi w dniu 28.12.2026 r., to
pierwsze odsetki liczone będą od tego dnia do 31.12.2026 r.).
1.7.
Pożyczka będzie oprocentowana według zmiennej stopy procentowej, tj.
stawki WIBOR, według notowań GPW Benchmark, dla depozytów 3 miesięcznych, skorygowanej o stałą w całym okresie kredytowania marżę Wykonawcy (dodatnią lub ujemną)
określoną w formularzu ofertowym. Stawka WIBOR 3M, będąca podstawą
do określenia oprocentowania, wyliczana będzie jako średnia arytmetyczna
notowań pomiędzy pierwszym a ostatnim dniem kwartału kalendarzowego
poprzedzającego kwartał, za który naliczane są odsetki.
1.8.
Odsetki będą naliczone tylko od
kwoty faktycznego zadłużenia.
1.9. Do celów obliczania oprocentowania przyjmuje się, że
rok liczy 365/366 dni, a miesiąc rzeczywistą ilość dni.
1.10. Zamawiającemu przysługuje prawo
przedterminowej spłaty całości lub części pożyczki bez ponoszenia
dodatkowych kosztów z tego tytułu.
1.11 Prawne zabezpieczeniem roszczeń Pożyczkodawcy
spłaty udzielonej pożyczki, a także innych związanych z pożyczką należności
stanowi weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową, z kontrasygnatą Skarbnika Miasta na deklaracji wekslowej.
2.
Zamawiający przewiduje możliwość dokonywania następujących zmian umowy w
drodze aneksu:
2.1.
dostosowanie spłaty rat kapitałowych, w przypadku wcześniejszej
częściowej lub całkowitej spłaty pożyczki bez ponoszenia dodatkowych kosztów,
2.2.
zmianę harmonogramu spłaty pożyczki w przypadku zmiany sytuacji
finansowej Zamawiającego, tj. gdy w okresie obowiązywania umowy zaistnieje
zagrożenie przekroczenia relacji, o której mowa w art. 243 ustawy z dnia 27
sierpnia 2009r. o finansach publicznych (tekst jednolity: Dz.U. z 2025 r. poz. 1483
ze zm.), wówczas Zamawiający może zwrócić się do Wykonawcy z wnioskiem o zmianę
harmonogramu spłat, który zostanie zaakceptowany przez obie strony,
2.3.
zmniejszenie wysokości marży bankowej, jeżeli uwarunkowania rynkowe
związane ze zmianą stawki WIBOR 3M staną się mniej korzystne dla Zamawiającego,
2.4.
zmianę waluty zadłużenia i zmianę metody obliczenia oprocentowania,
jeżeli będzie to wynikało ze zmiany prawa,
2.5.
w przypadku likwidacji stawki WIBOR wskazanej w umowie - zmiana stawki
WIBOR na wskaźnik zastępujący WIBOR wynikający z obowiązujących przepisów lub
wiążących regulacji, a jeśli taki nie zostanie wskazany strony stosują
rozwiązanie zgodnie z rekomendacjami właściwych organów i standardem reformy
wskaźników referencyjnych, bez zmiany marży Banku i bez dodatkowych kosztów dla
Miasta.
3.
Pozostałe informacje:
3.1.
Zamawiający informuje, że uchwałę Składu Orzekającego Regionalnej Izby
Obrachunkowej w Łodzi w sprawie: wydania opinii o możliwości spłaty pożyczki dostarczy przed zawarciem umowy w sprawie zaciągnięcia
niniejszej pożyczki;
3.2.
Zamawiający informuje, że w ciągu ostatnich 18 miesięcy nie był
prowadzony u niego pogram postepowania naprawczego i nie przystępuje do jego
realizacji;
3.3.
Zamawiający informuje, że nie posiada zaległych zobowiązań wobec Zakładu
Ubezpieczeń Społecznych oraz Urzędu Skarbowego;
3.4.
Zamawiający informuje, że nie udzielił poręczeń i gwarancji innym
podmiotom.
3.5.
Zamawiający informuje, że nie posiada zobowiązań wynikających z tytułu leasingu, umów o partnerstwie publiczno-prywatnym, wykupu wierzytelności, forfaitingu,
eFinancingu;
3.6.
Zamawiający informuje, że nie emitował papierów wartościowych;
3.7.
Zamawiający informuje, że w ciągu ostatnich dwóch lat nie została podjęta
uchwała o nieudzieleniu absolutorium Prezydentowi Miasta;
3.8.
Zamawiający informuje, że zobowiązania
z tytułu zaciągniętych kredytów i pożyczek nie są objęte
restrukturyzacją i w ostatnim roku nie występowało przeterminowanie w ich
spłacie;
3.9.
Zamawiający informuje, że nie posiada innych zobowiązań zaliczonych do
tytułu dłużnego, o których mowa w art. 72 ust. 1 ustawy o finansach publicznych ( tj.: Dz. U. z 2025 poz. 1483 ze zm.), niż z tytułu pożyczek i kredytów;
3.10. Zamawiający informuje, ze na dzień 18.09.2026 posiada następujące
zadłużenie z tytułu kredytów i pożyczek długoterminowych:
Lp. Nazwa
podmiotu Data
podpisania umowy Data
obowiązywania umowy Kwota
zaciągniętego zobowiązania Kwota
pozostała do spłaty na dzień 18.09.2026 Rodzaj
zobowiązania
1. ING Bank Śląski 19.09.2018 31.12.2029 16.000.000,00 9.235.008,00 kredyt
2. BPS S.A. ( konsorcjum) 24.09.2018 31.12.2029 15.000.000,00 8.850.000,00 kredyt
3. BPS S.A. ( konsorcjum) 24.09.2018 31.12.2029 10.500.000,00 6.463.848,00 kredyt
4. BPS S.A. ( konsorcjum) 30.12.2019 31.12.2032 26.000.000,00 17.333.886,00 kredyt
5. ESBANK
Bank 09.09.2020 29.11.2030 14.000.000,00 11.200.046,00 kredyt
6. SGB Bank S.A. 11.09.2023 30.06.2036 31.000.000,00 30.866.200,00 kredyt
7. SGB Bank S.A. 11.09.2023 30.06.2036 39.000.000,00 38.831.364,00 kredyt
8. BGK S.A 17.12.2024 30.04.2040 20.000.000,00 19.961.750,00 kredyt
9. ING Bank Śląski 15.12.2025 31.12.2038 20.000.000,00 19.993.390,00 kredyt
10. WFOŚiGW w Łodzi 27.12.2010 31.10.2030 35.044.332,99 10.016.570,00 pożyczka
11.WFOŚiGW
w Łodzi 29.07.2025 31.07.2040 2.911.192,00 2.763.165,44 pożyczka
12. Razem 229.455.524,99 175.515.227,44
Umowa o kredyt w rachunku bieżącym z dnia 14.04.2026r., do kwoty 30.000.000,00 zł z przeznaczeniem na
sfinansowanie przejściowego deficytu budżetu z okresem dostępności do dnia
spłaty tj. 31.12.2026 r. Do dnia 18.09.2026 kredyt nie został wykorzystany.
3.11.
Zamawiający informuje, ze posiada udziały o następującej wartości w niżej wymienionych podmiotach:
Lp. Nazwa
spółki Wartość
udziałów (w tys. PLN) % udziałów
w kapitale podmiotu
1. ELEKTROCIEPŁOWNIA Sp. z o.o. w Piotrkowie Trybunalskim 56.187 100
2. Towarzystwo Budownictwa Społecznego Sp. z o.o. w Piotrkowie Trybunalskim 35.818,8 100
3. Miejski Zakład Komunikacyjny Sp. z o.o. w Piotrkowie
Trybunalskim 11.443 100
4. Piotrkowskie Wodociągi i Kanalizacja sp. z o.o. w Piotrkowie
Trybunalskim 10.064 100
5. PIOCEL Sp. z o.o. w likwidacji 407 50
V. Termin wykonywania zamówienia:
1.
Okres
finansowania od dnia uruchomienia pożyczki do 30 listopada 2040 r.
VI.
Warunki podjęcia decyzji o zaciągnięciu pożyczki długoterminowej.
Niniejsze
postępowanie prowadzone jest w celu wyboru najkorzystniejszych warunków
finansowania i przygotowania Miasta do przeprowadzenia planowanej operacji refinansowania
zobowiązań. Ostateczna decyzja dotycząca zaciągnięcia pożyczki oraz możliwości
zawarcia umowy z wybranym oferentem będzie uzależniona od podjęcia przez
Radę Miasta Piotrkowa Trybunalskiego uchwały w sprawie zaciągnięcia pożyczki.
Przewiduje się podjęcie tej uchwały pod koniec września 2026 r.
Wymóg
przedstawienia oferty wiążącej oznacza, że Bank powinien być gotowy do zawarcia
umowy na zaoferowanych warunkach po spełnieniu warunków wskazanych w ofercie
oraz podjęciu przez Radę Miasta wymaganej uchwały.
Złożenie
oferty i jej wybór przez Miasto Piotrków Trybunalski przed podjęciem uchwały
Rady Miasta nie stanowią jednak zobowiązania Miasta do zaciągnięcia pożyczki
ani do zawarcia umowy z wybranym Bankiem.
VII. Zakres i charakter oferty
1. Miasto oczekuje złożenia oferty
wiążącej w zakresie wszystkich przedstawionych warunków finansowych i prawnych,
w szczególności wysokości marży, prowizji jednorazowej, zasad wcześniejszej
spłaty oraz wymaganych zabezpieczeń.
2.
Ofertę należy
złożyć na wzorze opracowanym przez zamawiającego stanowiącą załącznik nr 1 do Zapytania
Ofertowego.
3.
Oferta musi
być podpisana przez osobę upoważniona do reprezentowania Wykonawcy na zewnątrz i zaciągania zobowiązań w wysokości
odpowiadającej cenie ofert. Jeśli wykonawcę reprezentuje pełnomocnik, wraz z
ofertą należy przedłożyć pełnomocnictwo.
4.
Wykonawca ma
prawo złożyć tylko jedną ofertę.
5. Oferta musi być
ważna co najmniej do dnia 30 listopada 2026 r., z uwzględnieniem przewidywanego
terminu podjęcia poprzez Radę Miasta uchwały w sprawie zaciągnięcia pożyczki.
6. Do oferty należy dołączyć projekt umowy
pożyczki albo projekt podstawowych postanowień umownych. Postanowienia
projektu umowy nie mogą pozostawać w sprzeczności z warunkami określonymi
w niniejszym Zapytaniu oraz złożonej ofercie. W przypadku rozbieżności warunki
Zapytania i złożonej oferty mają pierwszeństwo, chyba że Miasto zaakceptuje ich
zmianę w toku dalszych negocjacji.
VIII. Opis sposobu obliczenia ceny oferty:
1.
Całkowity
koszt finasowania (C) podany przez Wykonawcę w formularzu ofertowym,
stanowiącym załącznik nr 1 do Zapytania ofertowego będzie służyć do porównania
złożonych ofert:
C= Ko + P
Gdzie: C - całkowity koszt finansowania pożyczki,
Ko
– koszty odsetek od pożyczki
P – prowizja
jednorazowa.
1.1
Podstawą
wyliczenia całkowitego kosztu finansowania pożyczki dla porównywalności
złożonych ofert, stanowi aktywny druk Formularz cenowego ( złącznik nr 2 do
Zapytania ofertowego), w którym Wykonawca wypełnia dwa pola zaznaczone na
żółto:
1)
oferowaną
przez Wykonawcę wysokość ewentualnej prowizji jednorazowej (P) wyrażoną w punktach
procentowych,
2)
oferowaną
przez Wykonawcę stałą w całym okresie realizacji zamówienia marżę banku (M)
wyrażoną w punktach procentowych.
Wpisanie przez Wykonawcę tych danych do formularza
cenowego uruchomi formułę obliczenia sumy kosztu odsetek (Ko), wartość
ewentualnej prowizji jednorazowej (P) oraz całkowity koszt finasowania
pożyczki ustalony dla potrzeb porównani
ofert. Wyliczony całkowity koszt finansowania zamówienia, oferowaną wysokość ewentualnej prowizji jednorazowej (P) wyrażoną
w punktach procentowych oraz oferowaną wysokość marży banku (M) wyrażoną w
punktach procentowych Wykonawca przenosi do Formularza ofertowego (załącznik nr
1).
Do określenia oprocentowania pożyczki, wyłącznie na potrzeby porównania
ofert, przyjęto wartość WIBOR 3M w wysokości 3,82%
2.
Koszt odsetek
(Ko) od pożyczki obliczony jako iloczyn wysokości wykorzystanej pożyczki
pozostałej do spłaty w poszczególnych kwartałach i oprocentowania stanowiącego sumę
stawki WIBOR 3M i marży podanej przez Wykonawcę w ofercie (M), zgodnie z
poniżej wskazanym wzorem:
Ko = Kp x %
(Wibor 3M+M)/365/366 dni w roku x ilość dni w kwartale
Gdzie: Ko – koszt odsetek od pożyczki
Kp – kwota wykorzystanej pożyczki
pozostająca do spłaty.
Oprocentowanie pożyczki będzie liczone w okresach kwartalnych od kwoty
wykorzystanej pożyczki na dany dzień, w oparciu o zmienną stopę procentową
równą stawce WIBOR 3M powiększoną o stałą marżę zaproponowaną przez Wykonawcę.
Marżę należy podać z
dokładnością do dwóch miejsc po przecinku.
W całym okresie realizacji umowy, obowiązywać będzie zasada wyliczania
stawki WIBOR 3M jako średnia arytmetyczna z notowań pomiędzy pierwszym a
ostatnim dniem kwartału poprzedzającego kwartał kalendarzowy, za który
naliczane są odsetki.
3. Wartość ewentualnej
prowizji jednorazowej ustalana jest jako iloczyn wysokości wykorzystanej kwoty
pożyczki i wyrażonej w procentach prowizji jednorazowej (P) zaoferowanej przez
Wykonawcę. W przypadku niepobrania prowizji Wykonawca wskazuje wartość 0,00 %.
4. Zamawiający
nie przewiduje dodatkowych opłat i prowizji bankowych, za wyjątkiem odsetek od
rzeczywiście wykorzystanej kwoty pożyczki i ewentualnie jednorazowej prowizji
bankowej zaproponowanej w ofercie przez Wykonawcę.
IX. Zasady porównania ofert.
W
celu zapewnienia porównywalności ofert kalkulację kosztów finansowania należy
sporządzić przy założeniu stałej, wyłącznie na potrzeby porównania ofert,
wartości WIBOR 3M w wysokości 3,82%.
Przyjęta
wartość ma charakter techniczny i nie stanowi prognozy przyszłego poziomu
stawki WIBOR 3M.
Kalkulacja
powinna obejmować cały okres finansowania i wskazywać co najmniej łączną kwotę
odsetek, wysokość wszystkich prowizji i opłat oraz całkowity koszt
finansowania.
Podstawowym
kryterium porównania ofert będzie całkowity koszt finansowania przy jednakowych
założeniach dotyczących kwoty, okresu i harmonogramu spłat.
X. Miejsce i termin składnia ofert:.
1. Wiążącą
ofertę należy przekazać do dnia 02.10.2026 r. do godz. 12.00, w formie
elektronicznej poprzez formularz ofertowy w platformie zakupowej.
2. Oferta założona po terminie
wskazanym w ust. 1 oraz złożona za
pośrednictwem innych dostępnych kanałów komunikacji elektronicznej (nie poprzez
formularz ofertowy na platformie zakupowej) nie będzie rozpatrywana.
XI. Informacje o
sposobie porozumiewania się Zamawiającego z wykonawcami:
1. Wykonawca może
kierować do zamawiającego pytania drogą elektroniczną na adres: https://platformazakupowa.pl/transakcja/1376056
2. Osoby uprawnione
do kontaktu z Oferentami: Anna Górnisiewicz
– Kierownik Referatu Księgowości Urzędu Miasta Piotrkowa Trybunalskiego; tel.
447327757
XII. Zastrzeżenie Miasta Piotrkowa Trybunalskiego
Niniejsze
zaproszenie, pomimo oczekiwania złożenia przez Banki ofert wiążących, nie
stanowi zobowiązania Miasta do zawarcia umowy pożyczki z którymkolwiek z
oferentów.
Miasto zastrzega sobie prawo do
nierozstrzygnięcia postępowania bez podania przyczyny, zakończenia postępowania
na każdym jego etapie, prowadzenia dalszych negocjacji z jednym lub większą
liczbą oferentów, zwrócenia się o poprawienie warunków złożonych ofert oraz
wyboru rozwiązania, które po uwzględnieniu całokształtu warunków finansowych i
prawnych zostanie uznane za najkorzystniejsze dla Miasta.
Miasto
zastrzega również możliwość zmniejszenia ostatecznej kwoty pożyczki w stosunku
do kwoty wskazanej w niniejszym zapytaniu.
XIII. Załączniki
do zapytania ofertowego:
1. Załącznik nr 1 - Formularz ofertowy
2. Załącznik nr 2 - Formularz
cenowy
XIV. Postanowienia
dodatkowe:
1. Podstawowe informacje
i dokumenty dotyczące sytuacji finansowej Miasta, budżetu oraz Wieloletniej Prognozy
Finansowej są dostępne na stronie internetowej: www.bip.piotrkow.pl, w zakładce
Prawo Lokalne odpowiednio Budżet- Budżet 2026
2.. W przypadku
gdy dla przygotowania wiążącej oferty, przeprowadzenia analizy kredytowej lub
uzyskania wymaganych zgód wewnętrznych Banku niezbędne będą dodatkowe
informacje lub dokumenty dotyczące sytuacji finansowej Miasta, istniejących
zobowiązań albo planowanej transakcji, Miasto może je przekazać na wniosek
Banku.
3. Wniosek o
przekazanie dodatkowych informacji lub dokumentów należy kierować do osoby
wskazanej do kontaktu
w niniejszym zaproszeniu.
4. Obowiązek
informacyjny zgodnie z art.13 ust. 1 i 2 Rozporządzenia Parlamentu europejskiego i Rady (UE)
2016/679 z dnia 27 kwietnia 2016 roku w sprawie ochrony osób fizycznych w
związku z przetwarzaniem danych osobowych i w sprawie swobodnego przepływu
takich danych oraz uchylenia dyrektywy 95/46/WE (ogólne rozporządzenie o
ochronie danych), dalej zwane „RODO”, wypełniony został na Formularzu Ofertowym.
Wymagania dodatkowe:
offer_value (Wartość oferty)
Time limit for receipt of tenders
2026-10-02 10:00:00.0
Category assortment
Banking services
Buyer details
Urząd Miasta Piotrkowa Trybunalskiego
