Udzielenie długoterminowego kredytu bankowego na finansowanie planowanego deficytu budżetowego w roku 2026 oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów
Notice description
1. Przedmiotem zamówienia są następujące usługi: udzielenie długoterminowego kredytu bankowego na finansowanie planowanego deficytu budżetowego w roku 2026 oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów.
1.1. Zakres przedmiotu zamówienia obejmuje:
a) Kwota kredytu: 2 300 000,00 zł (słownie: dwa miliony trzysta tysięcy złotych 00/100)
b) Dyspozycja uruchomienia kredytu nastąpi poprzez złożenie przez Zamawiającego pisemnego zapotrzebowania na środki przesłane w formie elektronicznej (mail), a oryginał zostanie niezwłocznie dostarczony do banku.
c) Okres spłaty kredytu od 01.01.2027 r. do dnia 30.12.2036 r.
d) Pierwsza spłata raty kapitału wraz z odsetkami płatna w ostatnim dniu każdego miesiąca począwszy od 01.01.2027 r.
e) Spłata ostatniej raty nastąpi do 30.12.2036 r.
f) Kwota wykorzystanego kredytu jest oprocentowana w stosunku rocznym, według zmiennej stopy procentowej. Stopa procentowa równa jest wysokości stawki referencyjnej, powiększonej o marże banku.
g) Stawkę referencyjną stanowi stawka WIBOR 3M oznaczającą stopę procentową dla międzybankowych depozytów 1- miesięcznych, wyliczonej, jako średnia z ostatniego miesiąca poprzedzającego miesiąc, za który naliczane jest oprocentowanie. Punktem wyjścia przy opracowaniu oferty jest stawka WIBOR 3M na dzień 06.05.2026 r. w wysokości 3,85 %
h) Marża banku jest stała w umownym okresie kredytowania.
i) Formą zabezpieczenia kredytu - będzie weksel „In blanco„
j) W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania.
k) Odsetki naliczane będą od rzeczywistego salda zadłużenia kredytowego, przy założeniu, że miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni, a rok 365/365 oraz 366/366 w roku przestępnym.
l) Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty części lub całości kapitału w dogodnych dla niego terminach, po uprzednim zawiadomieniu Wykonawcy o zamiarze dokonania spłaty w terminie 3 dni przed jej dokonaniem. W takiej sytuacji odsetki od kredytu naliczane będą wyłącznie od aktualnego zadłużenia i za faktyczny okres jego występowania, a zamawiający nie będzie ponosił żadnych opłat i prowizji z tego tytułu na rzecz Wykonawcy. W takim przypadku Strony ustalą nowy harmonogram spłat w formie aneksu do umowy.
m) Wykonawca wybrany do realizacji zamówienia zobowiązany jest do przedłużenia Zamawiającemu projektu umowy w wyznaczonym przez Zamawiającego terminie. Po akceptacji projektu umowy przez zamawiającego umowa zostanie zawarta w terminie ustalonym przez Zamawiającego.
1.1. Zakres przedmiotu zamówienia obejmuje:
a) Kwota kredytu: 2 300 000,00 zł (słownie: dwa miliony trzysta tysięcy złotych 00/100)
b) Dyspozycja uruchomienia kredytu nastąpi poprzez złożenie przez Zamawiającego pisemnego zapotrzebowania na środki przesłane w formie elektronicznej (mail), a oryginał zostanie niezwłocznie dostarczony do banku.
c) Okres spłaty kredytu od 01.01.2027 r. do dnia 30.12.2036 r.
d) Pierwsza spłata raty kapitału wraz z odsetkami płatna w ostatnim dniu każdego miesiąca począwszy od 01.01.2027 r.
e) Spłata ostatniej raty nastąpi do 30.12.2036 r.
f) Kwota wykorzystanego kredytu jest oprocentowana w stosunku rocznym, według zmiennej stopy procentowej. Stopa procentowa równa jest wysokości stawki referencyjnej, powiększonej o marże banku.
g) Stawkę referencyjną stanowi stawka WIBOR 3M oznaczającą stopę procentową dla międzybankowych depozytów 1- miesięcznych, wyliczonej, jako średnia z ostatniego miesiąca poprzedzającego miesiąc, za który naliczane jest oprocentowanie. Punktem wyjścia przy opracowaniu oferty jest stawka WIBOR 3M na dzień 06.05.2026 r. w wysokości 3,85 %
h) Marża banku jest stała w umownym okresie kredytowania.
i) Formą zabezpieczenia kredytu - będzie weksel „In blanco„
j) W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania.
k) Odsetki naliczane będą od rzeczywistego salda zadłużenia kredytowego, przy założeniu, że miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni, a rok 365/365 oraz 366/366 w roku przestępnym.
l) Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty części lub całości kapitału w dogodnych dla niego terminach, po uprzednim zawiadomieniu Wykonawcy o zamiarze dokonania spłaty w terminie 3 dni przed jej dokonaniem. W takiej sytuacji odsetki od kredytu naliczane będą wyłącznie od aktualnego zadłużenia i za faktyczny okres jego występowania, a zamawiający nie będzie ponosił żadnych opłat i prowizji z tego tytułu na rzecz Wykonawcy. W takim przypadku Strony ustalą nowy harmonogram spłat w formie aneksu do umowy.
m) Wykonawca wybrany do realizacji zamówienia zobowiązany jest do przedłużenia Zamawiającemu projektu umowy w wyznaczonym przez Zamawiającego terminie. Po akceptacji projektu umowy przez zamawiającego umowa zostanie zawarta w terminie ustalonym przez Zamawiającego.
Time limit for receipt of tenders
2026-05-15 09:00:00.0
Location
ks.Jana Wiśniewskiego 42
26-422 Borkowice
Województwo: mazowieckie
Polska
26-422 Borkowice
Województwo: mazowieckie
Polska
Category assortment
Banking services
Buyer details
Gmina Borkowice
ks.Jana Wiśniewskiego 42
26-422 Borkowice
Województwo: mazowieckie
Polska
ks.Jana Wiśniewskiego 42
26-422 Borkowice
Województwo: mazowieckie
Polska
