Zamówienie na usługę udzielenia kredytu bankowego długoterminowego w kwocie 11 900 000 zł na finansowanie planowanego deficytu budżetu Powiatu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów długoterminowych

» Opis zapytania

I. Przedmiotem zamówienia jest usługa udzielenia kredytu bankowego długoterminowego w kwocie 11 900 000 zł na finansowanie planowanego deficytu budżetu Powiatu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów długoterminowych.
Okres kredytowania: od dnia zawarcia umowy do dnia 31 grudnia 2027 r.
Planowany termin spłaty kredytu wraz z odsetkami: do dnia 31 grudnia 2027 r.
Spłata kredytu w kwocie 11 900 000 zł nastąpi w okresie od dnia 31 stycznia 2021 r. do dnia 31 grudnia 2027 r. w poniższy sposób:
1) w 2021 roku – 500 000,00 zł – w 5 (pięciu) ratach po 100 000,00 zł w dniach:
29 stycznia, 26 lutego, 31 marca, 30 kwietnia i 31 maja;
2) w 2022 roku – 800 000,00 zł – w 8 (ośmiu) ratach po 100 000,00 zł w dniach:
31 stycznia, 28 lutego, 31 marca, 29 kwietnia, 31 maja, 30 czerwca, 29 lipca,
31 sierpnia;
3) w 2023 roku – 700 000,00 zł - w 7 (siedmiu) ratach po 100 000,00 zł w dniach:
31 stycznia, 28 lutego, 31 marca, 28 kwietnia, 31 maja, 30 czerwca, 31 lipca;
4) w 2024 roku – 1 800 000,00 zł - w 9 (dziewięciu) ratach po 200 000,00 zł w dniach:
31 stycznia, 29 lutego, 29 marca, 30 kwietnia, 31 maja, 28 czerwca, 31 lipca,
30 sierpnia, 30 września;
5) w 2025 roku – 2 700 000,00 zł - w 12 (dwunastu) ratach po 225 000,00 zł w dniach: 31 stycznia, 28 lutego, 31 marca, 30 kwietnia, 30 maja, 30 czerwca, 31 lipca,
29 sierpnia, 30 września, 31 października, 28 listopada i 31 grudnia;
6) w 2026 roku – 2 700 000,00 zł - w 12 (dwunastu) ratach po 225 000,00 zł w dniach: 30 stycznia, 27 lutego, 31 marca, 30 kwietnia, 29 maja, 30 czerwca, 31 lipca,
31 sierpnia, 30 września, 30 października, 30 listopada i 31 grudnia;
7) w 2027 roku – 2 700 000,00 zł - w 12 (dwunastu) ratach po 225 000,00 zł w dniach: 29 stycznia, 26 lutego, 31 marca, 30 kwietnia, 31 maja, 30 czerwca, 30 lipca,
31 sierpnia, 30 września, 29 października, 30 listopada i 31 grudnia.
Karencja w spłacie kredytu obejmuje okres od dnia wykorzystania kredytu do dnia 31 grudnia 2020 r.
Odsetki od kredytu naliczone w okresie od dnia wykorzystania kredytu do dnia 31 grudnia 2020 r. płatne będą w dniu 31 grudnia 2020 r.
Począwszy od dnia 1 stycznia 2021 r. odsetki płatne będą co miesiąc. Odsetki naliczane będą tylko od faktycznie wykorzystanego zadłużenia. Odsetki nie będą naliczane od kredytu przyznanego lecz jeszcze nieuruchomionego.
Stopa procentowa będzie obliczana jako średnia arytmetyczna notowań stóp WIBOR 1M w miesiącu poprzedzającym dany okres odsetkowy plus stała marża banku.
Spłata naliczonych i należnych Wykonawcy/Bankowi odsetek za dany miesięczny okres odsetkowy będzie dokonywana w formie przelewu, ostatniego roboczego dnia miesiąca na rachunek obsługi kredytu należący do Wykonawcy/Banku.
Płatności rat kapitałowych będą dokonywane w terminie spłat odsetek. Zamawiający zastrzega sobie prawo wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu bez naliczania prowizji oraz dodatkowych opłat od wcześniejszej spłaty.

W przypadku wcześniejszej częściowej spłaty kredytu ustalenie nowego harmonogramu spłaty kredytu nastąpi z zachowaniem nieprzekroczenia ostatecznego terminu spłaty.
W przypadku wcześniejszej częściowej spłaty kredytu Zamawiający nie przewiduje wprowadzenia tzw. raty balonowej tj. spłaty całości kapitału na koniec okresu kredytowania.
Roczne sprawozdania opisowe z wykonania budżetu oraz uchwały budżetowe i uchwały w sprawie Wieloletniej Prognozy Finansowej wraz z wymaganymi opiniami Regionalnej Izby Obrachunkowej zamieszczane są przez Zamawiającego na jego stronie internetowej.
Zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie weksel własny in blanco oraz deklaracja wekslowa, kontrasygnowane przez Skarbnika Powiatu Nowosądeckiego.
Zamawiający zastrzega, że wszelkie rozliczenia pomiędzy nim a Wykonawcą usługi będą dokonywane w złotych polskich (zł).
Zamawiający nie dopuszcza płatności jakichkolwiek prowizji oraz innych opłat w zakresie uruchomienia i obsługi kredytu.
Dla wyznaczenia wysokości odsetek przyjmuje się, że rok liczy 365 dni, a miesiąc kalendarzową liczbę dni.
Dla obliczenia ceny oferty należy przyjąć, że odsetki za 2020 rok będą naliczane za okres od dnia 1 grudnia 2020 r. do dnia 31 grudnia 2020 r.
Oprocentowanie kredytu będzie zmienne za dany (miesięczny) okres odsetkowy, równe sumie „b” + „m”, gdzie :
„b” – WIBOR 1M, dla celów ofertowych przyjmuje się, że „b” wynosi 0,24% (wg notowania z dnia 04.06.2020 r.)
„m” – stała marża banku.

W przypadku likwidacji stawki WIBOR zostanie ona za porozumieniem stron zamieniona na stawkę, która jako wskaźnik referencyjny zastąpi stawkę WIBOR, albo na stawkę najbardziej zbliżoną wielkością i charakterem do stawki WIBOR, bez kosztów obciążających Zamawiającego/ Kredytobiorcę.
Zamawiający zastrzega sobie prawo uruchomienia kredytu w transzach.
Zamawiający zastrzega sobie możliwość zaciągnięcia kredytu w kwocie niższej od ustalonej (tj. niższej od 11.900.000 zł), bez naliczania prowizji oraz dodatkowych opłat. W tym przypadku zostaną odpowiednio zmniejszone końcowe raty kredytu.
Kredyt/transza kredytu postawiony zostanie do dyspozycji Zamawiającego najpóźniej w ciągu 3 dni roboczych od daty złożenia wniosku o uruchomienie. Uruchomienie kredytu nastąpi nie później niż 30 grudnia 2020 r.
Za datę wypłaty kredytu uważa się datę uznania rachunku podstawowego Zamawiającego.
Zamawiający nie przewiduje dokumentowania (rozliczania) wykorzystania kredytu.
Zamawiający posiada 400 udziałów w Małopolskim Regionalnym Funduszu Poręczeń Kredytowych Sp. z o.o. w likwidacji, o wartości 200 000 zł.

Zamawiający nie dopuszcza możliwości złożenia oświadczenia o poddaniu się egzekucji w formie aktu notarialnego, zgodnie z art. 777 k.p.c.
Zamawiający informuje, że:
− nie posiada zaległych zobowiązań w bankach oraz że na jego rachunkach bankowych nie ciążą zajęcia egzekucyjne,
− nie korzysta z wykupu wierzytelności,
− nie posiada zobowiązań o charakterze kredytowym tj. leasing, factoring, wykup wierzytelności,
− nie posiada pożyczek udzielonych przez inne podmioty niż banki,
− nie prowadzi programu postępowania naprawczego,
− nie udzielił poręczeń i gwarancji innym podmiotom,
− nie posiada zawartych umów w ramach partnerstwa publiczno – prywatnego ani umów wsparcia,
− nie posiada zawartych umów z odroczonym terminem płatności dłuższym niż 1 rok.

Na wniosek Wykonawcy/Banku Zamawiający przedłoży aktualne (nie starsze niż 1 miesiąc) zaświadczenia z Zakładu Ubezpieczeń Społecznych i Urzędu Skarbowego o braku zaległości w tych instytucjach.
Do dnia 20 każdego miesiąca wykonawca przekaże zamawiającemu informację o kwocie należnych odsetek za ten miesiąc oraz sposobie ich wyliczenia, a więc o zastosowanej stopie oprocentowania, przyjętej podstawie oprocentowania (kwota kapitału) i przyjętej liczbie dni w miesiącu. Informację o kwocie należnych odsetek za okres od dnia wykorzystania kredytu/transzy kredytu do dnia 31 grudnia 2020 r. wykonawca przekaże zamawiającemu do dnia 28 grudnia 2020 r.
Zamawiający zastrzega sobie prawo do dokonywania, bez dodatkowych prowizji i opłat, zmian harmonogramu spłat kredytu polegających na:
a) zmianie terminów spłaty rat w ramach danego roku budżetowego,
b) zmianie wysokości rat w poszczególnych latach obowiązywania umowy.
Powyższe zmiany wymagają zgodnych oświadczeń woli dla swej ważności w formie aneksu do umowy.
Zamawiający przewiduje możliwość wydłużenia terminu spłaty kredytu, bez dodatkowych prowizji i opłat, w sytuacji gdy nastąpią trudności w zachowaniu limitów spłaty zadłużenia określonych w ustawie o finansach publicznych. Wydłużenie terminu spłaty kredytu wymaga zgodnych oświadczeń woli zamawiającego i wykonawcy dla swej ważności w formie pisemnej w formie aneksu do umowy.
Celem wstępnego zbadania zdolności kredytowej zamawiającego dołącza się dokumenty stanowiące Załącznik nr 1 do SIWZ. Dokumenty te są niezbędne i wystarczające do zbadania zdolności kredytowej.
Specyfikacja opisuje przedmiot zamówienia w sposób wyczerpujący i kompletny.
Zasady i standardy jakościowe świadczenia usługi udzielenia kredytu długoterminowego regulują przepisy prawa powszechnie obowiązującego, w szczególności ustawa Prawo bankowe.
II. Koszty cyklu życia są równe szacunkowej wartości zamówienia i zostały uwzględnione przez zamawiającego w opisie przedmiotu zamówienia.
III. W zakresie realizacji zamówienia nie ma czynności, których wykonanie polegałoby na wykonywaniu pracy w sposób określony w art. 22 §1 ustawy z dnia 26 czerwca 1974 r. – Kodeks pracy /tekst jednolity Dz. U. z 2019 r., poz. 1040, ze zmianami/. W związku z powyższym nie ma zastosowania art. 29 ust. 3a ustawy i zamawiający nie określa w opisie przedmiotu zamówienia wymagań zatrudnienia przez wykonawcę lub podwykonawcę na podstawie umowy o pracę osób wykonujących zamówienie.
IV. Zamawiający nie przewiduje wymagań, o których mowa w art. 29 ust. 4 ustawy.
V. Zamówienie nie jest przeznaczone do użytku osób fizycznych, zatem zamawiający nie uwzględnia w opisie przedmiotu zamówienia wymagań, o których mowa w art. 29 ust. 5 ustawy.
VI. Wykonanie przedmiotu zamówienia przebiegać będzie zgodnie z postanowieniami zawartymi w projekcie umowy, stanowiącym Załącznik nr 2 do SIWZ.

Złóż ofertę