UDZIELENIE GMINIE JEDLNIA-LETNISKO KREDYTU DŁUGOTERMINOWEGO DO WYSOKOŚCI 3 475 556,00 ZŁ

» Opis zapytania

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie Gminie Jedlnia-Letnisko kredytu bankowego do wysokości 3 475 556,00 zł na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów i pożyczek.
2. Wykonawca udzieli Zamawiającemu kredytu w walucie polskiej w kwocie do 3 475 556,00 zł (słownie: trzy miliony czterysta siedemdziesiąt pięć tysięcy pięćset pięćdziesiąt sześć złotych 00/100) na warunkach określonych w umowie kredytowej.
3. Zamawiający przeznaczy środki z kredytu na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów i pożyczek zgodnie z art. 89 ust 1 pkt 3 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (t. j. Dz. U. 869.2019 ze zm.).
4. Kredyt udzielony zostanie na okres od dnia zawarcia umowy do 31 grudnia 2028.
5. Wykonawca otworzy rachunek kredytowy najpóźniej w dniu zawarcia umowy i prowadzić go będzie nieodpłatnie w trakcie realizacji niniejszej umowy kredytowej.
6. Wykonawca dokona uruchomienia wszystkich transz kredytu zgodnie z dyspozycjami Zamawiającego bez naliczania prowizji od niewykorzystanej części kredytu.
7. Wykonawca uruchomi środki kredytu zgodnie z dyspozycjami Zamawiającego w dyspozycjach składanych do Wykonawcy, bez składania odrębnego wniosku kredytowego podlegającego rozpatrzeniu.
8. Ostateczny termin wykorzystania kredytu upływa z dniem 31 grudnia 2020 roku.
9. Zamawiającemu przysługiwać będzie prawo do złożenia pisemnego oświadczenia o rezygnacji z dalszego wykorzystania kredytu.
10. Wykorzystanie kredytu następować będzie w walucie polskiej.
11. Kwota wykorzystanego kredytu oprocentowana będzie w stosunku rocznym według zmiennej stopy procentowej. Stopa procentowa będzie równa wysokości stawki bazowej powiększonej o stałą marżę Wykonawcy, ustalonej na podstawie złożonej oferty.
12. Zobowiązania zamawiającego z tytułu odsetek od kredytu regulowane będą w miesięcznych okresach obrachunkowych, jako suma zmiennej stawki bazowej WIBOR dla złotowych depozytów 1-miesięcznych na rynku międzybankowym, z ostatniego notowania w miesiącu poprzedzającym miesiąc, za który naliczane będą odsetki, powiększonej o stałą marżę Wykonawcy ustaloną na podstawie złożonej oferty.
13. Odsetki są naliczane od salda kredytu według kalendarza rzeczywistego stosując formułę 365(366)/365(366)
14. O wysokości stawki bazowej (WIBOR 1M) stanowiącej podstawę obliczenia oprocentowania kredytu w danym miesiącu oraz o kwocie naliczonych odsetek za dany miesiąc, Zamawiający będzie powiadamiany pisemnie przez Wykonawcę w terminie do 7 dni przed datą płatności odsetek w danym miesiącu.
15. Marża Wykonawcy jest stała w umownym okresie kredytowania.
16. Odsetki od wykorzystanego kredytu są naliczane na bieżąco w miesięcznych okresach obrachunkowych, za okres od pierwszego dnia miesiąca do ostatniego dnia miesiąca, a płatne będą do piętnastego dnia miesiąca za miesiąc poprzedni, przy czym:
16.1 jeżeli data spłaty kredytu lub odsetek przypada na dzień ustawowo wolny od pracy uważa się, że ustalony termin został zachowany, jeżeli spłata nastąpiła w pierwszym dniu roboczym po terminie określonym w umowie kredytu;.
17. W okresie dostępności kredytu Wykonawca pobierze proporcjonalnie do kwoty uruchamianej transzy kredytu prowizję w wysokości wynikającej z rachunku kredytowego otwartego przez Wykonawcę.
18. Pobrane prowizje nie podlegają zwrotowi.
19. Zamawiający może dokonać wcześniejszej spłaty kredytu lub raty kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów na podstawie pisemnego powiadomienia Wykonawcy najpóźniej 7 dni przed terminem spłaty, każda inna zmiana wymaga zgody Banku. Przy czym wydłużenie okresu kredytowania poza ostatni z terminów określonych w § 4 pkt 5 umowy może nastąpić po wyrażeniu zgody przez Wykonawcę i zawarciu aneksu do umowy po podjęciu uchwały przez Radę Gminy w Jedlin-Letnisko w sprawie zmiany uchwały w sprawie zaciągnięcia kredytu długoterminowego w 2020 roku, jeśli termin ten wykraczałby poza 31 grudnia 2028 rok. Bank dokona wydłużenia okresu kredytowania pod warunkiem przeprowadzenia analizy sytuacji ekonomiczno-finansowej Zamawiającego oraz pod warunkiem posiadania przez Zamawiającego bieżącej i perspektywicznej zdolności kredytowej. Zmiana wysokości i terminu spłaty kredytu/raty kredytu nie spowoduje w żadnym z lat okresu kredytowania przekroczenia aktualnie obowiązujących dopuszczalnych wskaźników zadłużenia/obsługi zadłużenia Zamawiającego.
20. W przypadku dokonania przez Zamawiającego przedterminowej spłaty części kredytu, Strony ustalą nowy harmonogram spłaty kredytu w formie aneksu do umowy.
21. Wcześniejsza spłata całości lub części kredytu nie oznacza jego wypowiedzenia.
22. Wykonawcy nie przysługuje prawo naliczania i pobierania jakichkolwiek dodatkowych opłat i prowizji, za wyjątkiem opłat i prowizji, które będą ustalone w umowie.
23. Kredyt zostanie spłacony do 31 grudnia 2028 roku.
24. Spłata kredytu nastąpi w poniższych terminach:
Lp. Numer raty Data płatności Kwota
1 pierwsza 30 listopad 2025 100 000,00 zł
2 druga 31 grudzień 2025 100 000,00 zł
3 trzecia 31 styczeń 2026 50 000,00 zł
4 czwarta 28 luty 2026 50 000,00 zł
5 piąta 31 marzec 2026 50 000,00 zł
6 szósta 30 kwiecień 2026 50 000,00 zł
7 siódma 31 maj 2026 50 000,00 zł
8 ósma 30 czerwiec 2026 50 000,00 zł
9 dziewiąta 31 lipiec 2026 50 000,00 zł
10 dziesiąta 31 sierpień 2026 100 000,00 zł
11 jedenasta 30 wrzesień 2026 100 000,00 zł
12 dwunasta 31 październik 2026 100 000,00 zł
13 trzynasta 30 listopad 2026 100 000,00 zł
14 czternasta 31 grudzień 2026 100 000,00 zł
15 piętnasta 31 styczeń 2027 100 000,00 zł
16 szesnasta 28 luty 2027 100 000,00 zł
17 siedemnasta 31 marzec 2027 100 000,00 zł
18 osiemnasta 30 kwiecień 2027 100 000,00 zł
19 dziewiętnasta 31 maj 2027 100 000,00 zł
20 dwudziesta 30 czerwiec 2027 100 000,00 zł
21 dwudziesta pierwsza 31 lipiec 2027 100 000,00 zł
22 dwudziesta druga 31 sierpień 2027 100 000,00 zł
23 dwudziesta trzecia 30 wrzesień 2027 100 000,00 zł
24 dwudziesta czwarta 31 październik 2027 100 000,00 zł
25 dwudziesta piąta 30 listopad 2027 100 000,00 zł
26 dwudziesta szósta 31 grudzień 2027 100 000,00 zł
27 dwudziesta siódma 31 styczeń 2028 100 000,00 zł
28 dwudziesta ósma 29 luty 2028 100 000,00 zł
29 dwudziesta dziewiąta 31 marzec 2028 100 000,00 zł
30 trzydziesta 30 kwiecień 2028 100 000,00 zł
31 trzydziesta pierwsza 31 maj 2028 100 000,00 zł
32 trzydziesta druga 30 czerwiec 2028 100 000,00 zł
33 trzydziesta trzecia 31 lipiec 2028 100 000,00 zł
34 trzydziesta czwarta 31 sierpień 2028 100 000,00 zł
35 trzydziesta piąta 30 wrzesień 2028 100 000,00 zł
36 trzydziesta szósta 31 październik 2028 100 000,00 zł
37 trzydziesta siódma 30 listopad 2028 100 000,00 zł
38 trzydziesta ósma 31 grudzień 2028 125 556,00 zł
RAZEM: 3 475 556,00 zł
25. Jeżeli data spłaty kredytu lub odsetek przypada na dzień ustawowo wolny od pracy uważa się, że termin został zachowany, jeżeli spłata nastąpiła w pierwszym dniu roboczym po terminie określonym w umowie kredytu.
26. Spłata kredytu będzie zabezpieczona w następujący sposób:
26.1 weksel własny in blanco z wystawienia Zamawiającego wraz z deklaracją wekslową;
26.2 oświadczenie o poddaniu się egzekucji na podstawie bankowego tytułu egzekucyjnego do kwoty stanowiącej 2-krotność kwoty przyznanego kredytu.
27. Dokumentację związaną z prawnym zabezpieczeniem stanowią:
27.1 weksel własny in blanco z wystawienia Zamawiającego wraz z deklaracją wekslową;
27.2 oświadczenie o poddaniu się egzekucji na podstawie bankowego tytułu egzekucyjnego.
28. Zamawiający dopuszcza kontrasygnatę Skarbnika Gminy na wekslu in blanco, deklaracji wekslowej oraz na oświadczeniu o poddaniu się egzekucji.
29. Dokumenty NIP, REGON, opinia o możliwości spłaty kredytu, zaświadczenie dotyczące wyboru Wójta Gminy oraz uchwała dot. powołania Skarbnika Gminy zostaną przedłożone Wykonawcy, którego oferta zostanie wybrana do wykonania zamówienia przed podpisaniem umowy.
30. Zamawiający informuje, że sprawozdania budżetowe za 2018 i 2019 r. potrzebne do zbadania zdolności kredytowej Zamawiającego są zamieszczone na stronie internetowej gminy tj. www.jedlnia.biuletyn.net w biuletynie informacji publicznej w zakładce Finanse.
31. Kod CPV: 66.11.30.00-5 Usługi udzielania kredytu
32. Wymagania dla wykonawcy dotyczące zatrudnienia na umowę o pracę
1. Zamawiający na podstawie art. 29 ust. 3a ustawy Pzp wymaga, aby przy realizacji zamówienia, Wykonawca z którym Zamawiający podpisze umowę, zatrudniał będzie osobę wykonującą czynności przy obsłudze udzielanego kredytu. - Zatrudnienie na podstawie umowy o pracę w/w pracownika powinno trwać nieprzerwanie przez cały okres trwania umowy.
2. Dla udokumentowania tego faktu Wykonawca, przedstawi zamawiającemu, w terminie 14 dni od daty podpisania umowy wykaz osób zatrudnionych przy realizacji zamówienia na podstawie umowy o pracę wraz ze wskazaniem czynności jakie będą oni wykonywać – w sposób określony w art. 22 § 1 ustawy z dnia 26 czerwca 1974r. – Kodeks pracy.
3. Wykonawca zobowiązany jest zgłaszać zmiany osób, o których mowa w pkt 3.1, najpóźniej do 14 dni od zmiany.
4. Zamawiający w ramach uprawnień w zakresie kontroli spełnienia przez wykonawcę lub podwykonawcę wymagań, o których mowa w art. 29 ust 3a ustawy PZP ma prawo żądać w szczególności:
a) oświadczenie wykonawcy lub podwykonawcy o zatrudnieniu pracownika na podstawie umowy o pracę;
b) poświadczonej za zgodność z oryginałem kopii umowy o pracę zatrudnionego pracownika;
c) innych dokumentów – zawierających informacje, w tym dane osobowe, niezbędne do weryfikacji zatrudnienia na podstawie umowy o pracę, w szczególności imię i nazwisko zatrudnionego pracownika, datę zawarcia umowy o pracę, rodzaj umowy o pracę oraz zakres obowiązków pracownika.

Złóż ofertę