Udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu bankowego w wysokości 2.500.000,00 zł przeznaczonego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Pawonków

» Opis zapytania

Przedmiotem zamówienia jest: udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 2.500.000,00 PLN (dwa miliony pięćset tysięcy zł 00/100) przeznaczonego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Pawonków.

Standardy jakościowe cech przedmiotu zamówienia: Usługa udzielenia kredytu jest usługą powszechnie dostępną o określonych normach technicznych i standardach wynikających z określonych przepisów prawa. Powtarzalne cechy jakościowe i techniczne usługi nie wymagają skomplikowanego opisu i podania zróżnicowanych cech jakościowych. W usługach udzielania kredytu istnieje stały poziom cech oferowanego produktu. Kredyt to umowa, na podstawie której Bank udostępnia Zamawiającemu określoną kwotę pieniędzy na określony czas i cel, w zamian za wynagrodzenie w postaci odsetek i ewentualnie prowizji. Cechy kredytu to: zwrotność, celowość i odpłatność. Parametry, tj. okres, w którym nastąpi zwrot pieniędzy i cel na jaki Zamawiający je zaciąga, zgodnie z obowiązującymi przepisami. Odnosi się to także do formy zabezpieczenia spłaty kredytu. W konsekwencji kwestia, która może być regulowana ogranicza się do odpłatności za użyczenie pieniądza (prowizja i odsetki), czyli ceny. Sam przedmiot udostępnienia – pieniądz nie może być przedmiotem standaryzacji jakościowej na poziomie procedury przetargowej, jak też nie dotyczą go koszty „cyklu życia” w rozumieniu ustawy Pzp.
3. Warunki Zamawiającego do przedmiotu zamówienia:
1) Okres kredytowania od dnia zawarcia umowy do dnia 20.09.2030r.
2) Na koszt kredytu składać się ma wyłącznie stawka referencyjna WIBOR 1M oraz marża stała dla całego okresu kredytowania.
3) Wykonawca nie będzie pobierać żadnych opłat i prowizji za udzielanie i obsługę kredytu.
4) Wykorzystanie kredytu oraz jego spłata wraz z odsetkami następować będzie w walucie polskiej.
5) Sposób zabezpieczenia kredytu: weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową przy kontrasygnacie Skarbnika Gminy lub jego zastępcy.
6) Uruchomienie transzy kredytu po uprzednim pisemnym złożeniu zapotrzebowania przez Zamawiającego. Ostateczny termin wykorzystania kredytu to 30.09.2020r. Na potrzeby ustalenia ceny ofertowej przyjmuje się że kredyt zostanie uruchomiony w całości w dniu 24.07.2020r.
7) Spłata kredytu nastąpi w 2 ratach do 20 marca i 20 września każdego roku zgodnie z poniższym harmonogramem, z okresem karencji do 31.12.2021r.
w roku 2022 100.000,00 zł tzn. 2 raty po 50.000,000 zł
w roku 2023 300.000,00 zł tzn. 2 raty po 150.000,000 zł
w roku 2024 300.000,00 zł tzn. 2 raty po 150.000,000 zł
w roku 2025 300.000,00 zł tzn. 2 raty po 150.000,000 zł
w roku 2026 300.000,00 zł tzn. 2 raty po 150.000,000 zł
w roku 2027 300.000,00 zł tzn. 2 raty po 150.000,000 zł
w roku 2028 300.000,00 zł tzn. 2 raty po 150.000,000 zł
w roku 2029 300.000,00 zł tzn. 2 raty po 150.000,000 zł
w roku 2030 300.000,00 zł tzn. 2 raty po 150.000,000 zł

8) Oprocentowanie kredytu w oparciu o stawkę WIBOR jednomiesięczny (WIBOR 1M) z dnia 01.07.2020. powiększony o proponowaną marżę banku. (UWAGA: data 01.07.2020r. w oparciu o którą ma być liczony WIBOR 1M został podany tylko i wyłącznie na potrzeby przetargu, celem porównywalności złożonych ofert).
9) Odsetki naliczane będą od kwoty faktycznie wykorzystanych środków, płacone w okresach miesięcznych.
10) Termin spłaty odsetek: do 20 dnia każdego miesiąca za miesiąc poprzedni, płatne na podstawie pisemnej informacji Wykonawcy.
11) W przypadku, gdy termin spłaty kredytu lub odsetek przypadnie w dzień ustawowo wolny od pracy uważa się, że ustalony termin został zachowany, jeżeli spłata nastąpiła w pierwszym dniu roboczym następującym po wyznaczonej dacie spłaty.
12) Do celów rozliczeniowych przyjmuje się, że okres rozliczeniowy pokrywa się z miesiącem kalendarzowym, który liczy rzeczywistą ilość dni, a rok liczy 365 dni lub 366 dni (w roku, w którym luty liczy 29 dni).
13) Zamawiający zastrzega sobie prawo do:
- niewykorzystania części kredytu
- zmiany terminów i kwot spłaty kredytu bez dodatkowych opłat. Zamawiający powiadomi Wykonawcę o planowanej przedterminowej spłacie części lub całości kredytu, w przypadku wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu odsetki płatne będą od faktycznego zadłużenia.
- wcześniejszej spłaty kredytu lub rezygnacji z części kredytu bez dodatkowych kosztów związanych z wcześniejszą spłatą oraz bez konieczności uzyskania zgody banku;
14) Zamawiający nie ponosi dodatkowych opłat i prowizji z tytułu wystawionych przez bank zaświadczeń i innych dokumentów niezbędnych Zamawiającemu do prowadzenia ewidencji księgowej i ustalenia kwoty zobowiązań finansowych.
15) Dokumenty dotyczące sytuacji finansowej Gminy Pawonków:
a) sprawozdania Rb-Z, Rb-N, Rb-NDS, Rb-28S, Rb 27S link: https://bip.pawonkow.pl/wiadomosci/1698/lista/1/sprawozdania_budzetowe
b) informacja o zadłużeniu Gminy Pawonków - załącznik do SIWZ
c) uchwała RIO w sprawie opinii o możliwości sfinansowania deficytu - załącznik do SIWZ
d) uchwała RIO w sprawie opinii o prawidłowości planowanej kwoty długu Gminy Pawonków - załącznik do SIWZ
e) uchwała nr XVIII/135/2020 z dnia 30 lipca 2020r. Rady Gminy Pawonków w sprawie zaciągnięcia kredytu długoterminowego w 2020r. - załącznik do SIWZ
f) uchwała w sprawie uchwalenia budżetu Gminy Pawonków na 2020r.
link:https://bip.pawonkow.pl/wiadomosci/1692/wiadomosc/503376/uchwala_nr_xiii1072019_rady_gminy_pawonkow_z_dnia_16_grudnia_201
g) uchwała w sprawie przyjęcia wieloletniej prognozy finansowej Gminy Pawonków na lata 2019 – 2030
link: https://bip.pawonkow.pl/wiadomosci/1692/wiadomosc/503376/uchwala_nr_xiii1072019_rady_gminy_pawonkow_z_dnia_16_grudnia_201
h) Opinia RIO o możliwości spłaty kredytu długoterminowego w wysokości 2.500.000,00 zł zostanie udostępniona w terminie późniejszym po otrzymaniu jej przez Zamawiającego.
16) Przed podpisaniem umowy Zamawiający zobowiązuje się dostarczyć zaświadczenie o nadaniu NIP i REGON, dokumenty powołujące Wójta i Skarbnika.
17) Zamawiający nie posiada żadnych zobowiązań z tytułu emisji obligacji.
18) W strukturze Zamawiającego nie funkcjonują podmioty powiązane z nim kapitałowo.
19) Zamawiający nie udzielił żadnych poręczeń.
20) Zamawiający wyraża zgodę na podpisanie oświadczenia o poddaniu się egzekucji, zgodnie z art. 97 ust. 1 i 2 ustawy prawo bankowe
4. Zamawiający nie określa w opisie przedmiotu zamówienia żadnych wymagań dotyczących zatrudnienia przez Wykonawcę lub Podwykonawcę na podstawie umowy o pracę osób wykonujących wskazane przez Zamawiającego czynności w zakresie realizacji zamówienia w sposób określony w art. 22 § 1 ustawy z dnia 26 czerwca 1974r. - Kodeks pracy (Dz. U. z 2014 r. poz. 1502, z późn. zm.), gdyż przedmiotem zamówienia są usługi finansowe polegające na przekazaniu środków pieniężnych.

Złóż ofertę