Udzielenie Miastu Inowrocław kredytu w wysokości 17 400 000,00 zł

» Opis zapytania

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie Miastu Inowrocław kredytu długoterminowego (na okres do 2033 r.) w wysokości 17 400 000,00 zł (słownie: siedemnaście milionów czterysta tysięcy zł). Miasto przeznaczy kredyt na sfinansowanie planowanego deficytu w kwocie 13 831 873,87 zł oraz na spłatę długu w kwocie 3 568 126,13 zł.
2. Dostępność kredytu:
pierwsza transza w wysokości 2 000 000,00 zł na dzień 17 sierpnia 2020 r.,
druga – 2 000 000,00 zł na 15.09.2020 r.
trzecia – 2 000 000,00 zł na 15.10.2020 r.
czwarta – 3 400 000,00 zł na 16.11.2020 r.
piąta – 8 000 000,00 zł na15 grudnia 2020 r.
przelewem na rachunek bankowy Miasta Inowrocławia.
3. Spłata kredytu nastąpi w ratach kapitałowych:
1) w 2021 r. od stycznia do listopada raty w wysokości 280 000,00 zł, w grudniu rata 320 000,00 zł (łącznie 3 400 000,00 zł);
2) w 2022 r. w grudniu 100 000,00 zł;
3) w 2023 r. w grudniu 100 000,00 zł
4) w 2024 r. w grudniu 100 000,00 zł;
5) w 2025 r. od stycznia do listopada raty w wysokości 220 000,00 zł, w grudniu 180 000,00 zł (łącznie 2 600 000,00 zł);
6) w 2026 r. od stycznia do listopada raty w wysokości 210 000,00 zł, w grudniu 190 000,00 zł (łącznie 2 500 000,00 zł);
7) w 2027 r. od stycznia do listopada raty w wysokości 83 000,00 zł, w grudniu 87 000,00 zł (łącznie 1 000,000,00 zł);
8) w 2028 r. od stycznia do listopada raty w wysokości 83 000,00 zł, w grudniu 87 000,00 zł (łącznie 1 000 000,00 zł);
9) w 2029 r. od stycznia do listopada raty w wysokości 42 000,00 zł, w grudniu 38 000,00 zł (łącznie 500,000,00 zł);
10) w 2030 r. od stycznia do listopada raty w wysokości 83 000,00 zł, w grudniu 87 000,00 zł (łącznie 1 000 000,00 zł);
11) w 2031 r. od stycznia do listopada raty w wysokości 83 000,00 zł, w grudniu 87 000,00 zł (łącznie 1 000 000,00 zł);
12) w 2032 r. od stycznia do listopada raty w wysokości 170 000,00 zł, w grudniu 130 000,00 zł (łącznie 2 000 000,00 zł);
13) w 2033 r. od stycznia do grudnia raty w wysokości 175 000,00 zł (łącznie 2 100 000,00 zł);
płatnych 20 dnia każdego miesiąca.
2. Spłata odsetek będzie następowała miesięcznie, 20 dnia każdego miesiąca, począwszy od 18.08.2020 r. W przypadku, gdy termin spłaty kredytu i odsetek przypadnie w dzień wolny od pracy, to Zamawiający ureguluje wymaganą ratę w pierwszy dzień roboczy następujący po wyznaczonej dacie spłaty.
3. Do wyliczania odsetek należy przyjąć rzeczywistą liczbę dni w roku. W całym okresie kredytowania naliczanie odsetek winno być dokonywane od aktualnego zadłużenia z tytułu kredytu. Niedopuszczalna jest kapitalizacja odsetek.
4. Kredyt powinien być udzielony w oparciu o zmienną stopę procentową, na podstawie stawki referencyjnej WIBOR 1M, powiększonej o oferowaną marżę banku. Przez okres spłaty kredytu oferowana marża nie może zostać podwyższona.

Złóż ofertę