Udzielenie kredytu długoterminowego na pokrycie planowanego deficytu budżetu w 2019 roku oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów

» Opis zapytania

Kredyt bankowy długoterminowy w wysokości 2 392 973,00 zł z przeznaczeniem na pokrycie planowanego deficytu budżetu w 2019 roku oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów.
Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 2 392 973,00 zł (słownie: dwa miliony trzysta dziewięćdziesiąt dwa tysiące dziewięćset siedemdziesiąt trzy złote 00/100 ) z przeznaczeniem na pokrycie planowanego deficytu budżetu w 2019 roku oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów.
l.Termin spłaty kapitału: 31 grudnia 2027 r.
2.Waluta kredytu: złoty polski (PLN).
3.Kwota kredytu: 2 392 973,00 zł (słownie: dwa miliony trzysta dziewięćdziesiąt dwa tysiące dziewięćset siedemdziesiąt trzy złote 00/100).
4.Karencja w spłacie kapitału: do 30 marca 2026 r., pierwsza rata kapitału 31 marca 2026 r.
5.Spłata odsetek: kwartalnie (ostatniego dnia kwartału), od rzeczywistego zadłużenia począwszy od kwartału w którym uruchomiony został kredyt.
6.Spłata kapitału: kwartalnie (ostatniego dnia kwartału), w kolejnych ratach:
1) 31.03.2026 r. - 147 243,25 zł.
2) 30.06.2026 r. - 147 243,25 zł.
3) 30.09.2026 r. - 147 243,25 zł.
4) 31.12.2026 r. - 147 243,25 zł.

5) 29.03.2027 r. - 451 000,00 zł.
6) 28.06.2027 r. - 451 000,00 zł.
7) 30.09.2027 r. - 451 000,00 zł.
8) 31.12.2027 r. - 451 000,00 zł.
a) Stawka bazowa kredytu: WIBOR 1M, oprocentowanie kredytu wynosi WIBOR 1M + m (stała przez cały okres kredytowania marża banku).
b) Oprocentowanie będzie naliczane od faktycznie wykorzystanych środków. Środki nie wykorzystane powinny być dostępne i zaliczone do kolejnej transzy, bez pobierania opłaty za niewykorzystane środki. Postawienie środków do dyspozycji Zamawiającego nie stanowi podstawy do naliczania odsetek.
c)Wymagany termin realizacji zamówienia (podpisania umowy kredytowej) - nie później niż 6 dni po złożeniu zapotrzebowania przez Zamawiającego (przelewem na konto Zamawiającego)
d) Prowizja od uruchomienia kredytu: 0%.
e) Zamawiający zastrzega sobie prawo do niewykorzystania kredytu w pełnej wysokości bez konieczności ponoszenia z tego tytułu dodatkowych opłat.
f) Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu bez konieczności ponoszenia z tego tytułu dodatkowych opłat.
g) Zabezpieczenie kredytu: weksel „in blanco” z deklaracją wekslową.
h) Dokumenty do oceny zdolności kredytowej Zamawiającego:
l) Rb-27S, Rb-NDS, Rb-28S, Rb-N, Rb-Z - wg stanu na koniec II kwartału 2019 roku (30.06.2019 r.),
2) Wieloletnia Prognoza Finansowa na lata 2019 — 2027.
i) Za rok obrachunkowy przyjmuje się 365 dni, a w przypadku roku przestępnego 366 dni.
7. Jeżeli termin spłaty odsetek lub rat kapitałowych przypadnie na sobotę, niedzielę, święto lub inny dzień ustawowo wolny od pracy, spłata odsetek lub rat kapitałowych nastąpi następnego dnia roboczego po tym terminie.
8. Zamawiający zobowiązuje się dokonać w okresie objętym umową tj. do dnia 31 grudnia 2027 r. spłaty kredytu (kapitał plus odsetki), zgodnie z załączonym harmonogramem
spłat, który stanowi załącznik do umowy.

Złóż ofertę