Udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu złotówkowego w wysokości : 1.698.100,00 zł. na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu pożyczek i kredytów. Gmina Jeżowe

» Opis zapytania

Przedmiotem zamówienia jest usługa polegająca na udzieleniu i obsłudze długoterminowego kredytu złotówkowego w wysokości : 1.698.100,00 zł. na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu pożyczek i kredytów.
1. Wymagania związane z realizacją przedmiotu zamówienia:

Kredyt długoterminowy w wysokości 1.698.100,00 zł. (milion sześćset dziewięćdziesiąt osiem tysięcy sto złotych 00/100) na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu pożyczek
i kredytów będzie podlegał spłacie w latach 2020 – 2035 z dochodów własnych gminy.

Planowany harmonogram spłat kredytu w latach:

rok 2020 - 10.000,00 zł.
rok 2021 - 10.000,00 zł
rok 2022 - 40.000,00 zł
rok 2023 - 20.000,00 zł
rok 2024 - 10.000,00 zł
rok 2025 - 10.000,00 zł
rok 2026 - 10.000,00 zł
rok 2027 - 20.000,00 zł
rok 2028 - 10.000,00 zł
rok 2029 - 50,000,00 zł
rok 2030 - 50.000,00 zł
rok 2031 - 100,000,00 zł
rok 2032 - 200.000,00 zł
rok 2035 - 500.000,00 zł
rok 2034 - 500.000,00 zł
rok 2035 - 158.100,00 zł

1.1. Spłata kapitału kredytu następować będzie w okresach kwartalnych od Marca 2020 r. do końca IV kwartału 2035 r. (z zastrzeżeniem możliwości przedterminowej spłaty kredytu bez ponoszenia z tego tytułu żadnych dodatkowych kosztów).

Spłata kapitału następować będzie do końca każdego miesiąca kończącego kwartał.

Wykonawca otworzy rachunek kredytowy najpóźniej w dniu zawarcia umowy i prowadzić go będzie nieodpłatnie w trakcie realizacji niniejszej umowy kredytowej.

1.2. Terminy spłaty odsetek: raty odsetkowe płatne będą w terminach spłaty rat kredytu ( do końca każdego miesiąca kończącego kwartał )

1.3. Oprocentowanie kredytu będzie wg zmiennej stopy procentowej ustalonej w oparciu o stawkę WIBOR dla jednomiesięcznych złotowych depozytów międzybankowych skorygowanej o stałą
w okresie kredytowania marżę Banku.

1.4. Przewiduje się zawarcie umowy w dniu : 02 Grudnia 2019 r.

1.5. Zabezpieczeniem kredytu będzie Weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową przy kontrasygnacie Skarbnika Gminy.

2. W celu porównania złożonych ofert przyjmuje się, że odsetki będą naliczane następująco:

2.1 Do obliczenia kosztu kredytu należy przyjąć stawkę WIBOR 1M z dnia wszczęcia
postępowania (zamieszczenia ogłoszenia o zamówieniu w Biuletynie Zamówień Publicznych
tj. z dnia 14.11.2019 r. ) Kurs wynosi: 1,6300 %

Faktyczne naliczanie odsetek następować będzie od dnia przekazania środków finansowych
na rachunek Zamawiającego.

2.2 Do obliczania odsetek przyjmuje się naturalną ilość dni w miesiącu i w poszczególnych latach (według kalendarza rzeczywistego 365/366 dni).
W przypadku gdy termin spłaty przypada na dzień wolny, należy przyjąć spłatę
w pierwszym dniu roboczym po tym dniu.

3. Zamawiający zastrzega możliwość:

a) Wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu bez ponoszenia dodatkowych prowizji i opłat.
b) W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania.
c) Rezygnacji z części przyznanego kredytu bez ponoszenia dodatkowych prowizji
i opłat bez konieczności uzyskiwania zgody banku,
d) Dokonania przesunięcia terminu spłaty poszczególnych rat kredytowych
w całym okresie objętym umową, po uprzednim zawiadomieniu banku o takim zamiarze, bez konieczności ponoszenia dodatkowych kosztów wynikających ze zmiany harmonogramu spłaty kredytu,
e) Ewentualna zmiana harmonogramu spłaty kredytu nie spowoduje wydłużenia okresu kredytowania. (Zamawiający planuje wcześniejszą spłatę całości lub części kredytu). Zamawiający również wyrazi zgodę na zapis, iż powyższe zmiany o których mowa nastąpią w formie aneksu do umowy kredytowej po uzyskaniu zgody Banku na wnioskowane zmiany.

4 Zamawiający będzie korzystał z kredytu w ustalonych z bankiem transzach lub jednorazowej wypłaty. Środki z kredytu muszą zostać uruchomione w terminie do 10 dni kalendarzowych od dnia zawarcia umowy (Oferent deklaruje w swojej ofercie w ciągu ilu dni udzieli kredytu )

Wykonawcy nie przysługuje prawo naliczania i pobierania jakichkolwiek dodatkowych opłat i prowizji, za wyjątkiem prowizji, która została wskazana w ofercie i umowie.
4.1 Zamawiający zastrzega sobie, że od przyznanego kredytu Bank nie pobierze żadnej prowizji
od kredytu tj.:
a) prowizji przygotowawczej
b) prowizji od przyznanego kredytu
c) prowizji od wcześniejszej spłaty
d) prowizji od niewykorzystanej kwoty kredytu.

4.2 Ponadto Bank nie będzie pobierał opłat dodatkowych niewynikających bezpośrednio
z umowy i przedłożonej oferty.
Zamawiający informuje, że istnieje możliwość składania w oddziale banku informacji dotyczących:
1) kwartalnych informacji o wykonaniu budżetu Kredytobiorcy (sprawozdania Rb-NDS, Rb-Z,
Rb-N, RB-27S i Rb28S),
2) rocznych sprawozdań z wykonania budżetu wraz z opinią Regionalnej Izby Obrachunkowej,
3) w okresach rocznych projektów uchwał budżetowych oraz projektów WPF na kolejny rok wraz ze stosownymi opiniami RIO.
4) innych dokumentów niezbędnych do oceny sytuacji finansowej Gminy.
5) Informacje dotyczące dochodów Zamawiającego.

Zamawiający nie dopuszcza możliwości sporządzania dla potrzeb Wykonawców informacji w postaci przetworzonej według wzorów i wytycznych wynikających z ich indywidualnego zapotrzebowania. Dokumenty jakie Wykonawcy mogą uzyskać od Zamawiającego będą miały formę wyłącznie dokumentów źródłowych.

Złóż ofertę