Udzielenie kredytu bankowego w wysokości do 8.000.000,00 zł

» Opis zapytania

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu bankowego w wysokości do 8.000.000,00 zł (słownie złotych: osiem milionów złotych 00/100) z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego gminy Bytów na 2019 rok oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów.
1. Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia
1.1. Postępowanie dotyczy udzielenia kredytu w wysokości do 8.000.000,00 zł od dnia podpisania umowy do 31 grudnia 2019 r.
1.2. Okres zaciągania kredytu:
Kredyt uruchamiany w transzach do dnia 31.12.2019 r. na wnioski Zamawiającego złożone w banku na …. dni robocze przed uruchomieniem transzy kredytu. Kwota kredytu nie uruchomiona do końca bieżącego roku, nie będzie wykorzystana.
1.3. Okres spłaty kredytu:
Spłata kredytu (kapitał) nastąpi co 3 miesiące począwszy od dnia 30.03.2020 r.:
- 450.000,00 zł w 2020 r. (po 112.500,00 zł 30.03.2020 r., 30.06.2020 r., 30.09.2020 r., 30.12.2020 r.)
- 450.000,00 zł w 2021 r. (po 112.500,00 zł 30.03.2021 r., 30.06.2021 r., 30.09.2021 r., 30.12.2021 r.)
- 450.000,00 zł w 2022 r. (po 112.500,00 zł 30.03.2022 r., 30.06.2022 r., 30.09.2022 r., 30.12.2022 r.)
- 720.000,00 zł w 2023 r. (po 180.000,00 zł 30.03.2023 r., 30.06.2023 r., 30.09.2023 r., 30.12.2023 r.)
- 3.200.000,00 zł w 2024 r. (po 800.000,00 zł 30.03.2024 r., 30.06.2024 r., 30.09.2024 r., 30.12.2024 r.)
- 2.730.000,00 zł w 2025 r. (po 1.000 000,00 zł 30.03.2025 r., 30.06.2025 r., i 730.000,00 zł 30.09.2025 r.)
1.4. Karencja w spłacie kredytu:
Spłata rat kapitałowych rozpocznie się od 30.03.2020 r.
1.5. Warunki realizacji zamówienia:
Płatność odsetek z tytułu kredytu regulowana będzie wg trzymiesięcznej stopy procentowej WIBOR 3M i stałej marży banku. Stawka bazowa WIBOR 3M będzie ulegała zmianie w okresach trzy miesięcznych.
a) Odsetki liczone będą w oparciu o rzeczywiste saldo zadłużenia wg formuły:
odsetki = saldo kredytu * łączne oprocentowanie * rzeczywista liczba dni w okresie rozrachunkowym
b) Odsetki będą płatne co trzy miesiące począwszy od 30.12.2019 r.
c) Za okres obrachunkowy przyjmuje się 365/366 dni.
d) Bank zobowiązuje się zagwarantować przyjęcie przedterminowej spłaty części lub całości kredytu bez obciążania Zamawiającego dodatkowymi kosztami, po uprzednim powiadomieniu Banku przez Zamawiającego w terminie 1 dnia roboczego o zamiarze dokonania takiej spłaty.
e) Wykonawca nie będzie wymagał innego zabezpieczenia zaciągniętego kredytu poza wekslem in blanco wraz z deklaracją wekslową.
f) Zamawiający zastrzega sobie prawo do:
- wykorzystania jedynie części kredytu postawionego do jego dyspozycji,
- uruchomienia kredytu w transzach w zależności od potrzeb bez pobierania przez Bank prowizji i opłat,
- wystąpienia do Banku z dyspozycją uruchomienia kredytu, od dnia podpisania umowy do dnia 31.12.2019 r. Brak dyspozycji do dnia 30.12.2019 r. będzie jednoznaczny z rezygnacją z wykorzystania kredytu,
- niepobierania przez Bank prowizji i opłat od niewykorzystanej kwoty kredytu,
- niepobierania przez Bank prowizji i opłat od przyznanego/uruchomionego kredytu.
g) Zamawiający przyjmuje, iż jedynym elementem ceny możliwym do określenia w ofercie przez Bank jest marża.
h) Zamówienie nie może być powierzone podwykonawcom.

Złóż ofertę