Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 2 433 000,00 zł na sfinansowanie planowanego deficytu.

» Opis zapytania

1.1 Przedmiotem niniejszego zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu złotowego długoterminowego, w kwocie 2 433 000,00 zł (słownie: dwa miliony czterysta trzydzieści trzy tysiące złotych) na okres od dnia zawarcia umowy do 30 września 2028 roku. Ostateczny termin wykorzystania kredytu upływa z dniem 21.12.2020 r.
1.2 Kredyt przeznaczony jest na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu gminy. Termin uruchomienia kredytu nastąpi w transzach, które zostaną ustalone przy podpisaniu umowy, w ciągu maksymalnie 4 dni od daty złożenia Wykonawcy przez Zamawiającego pisemnej dyspozycji o uruchomienie kredytu za pośrednictwem faksu lub drogą elektroniczną.
Uwaga: dla celów porównania ofert do obliczenia ceny oferty należy przyjąć,
że kredyt zostanie uruchomiony w pełnej wysokości w dniu 17.12.2020 r.
1.3 Zamawiający zastrzega sobie prawo do rezygnacji z części kredytu, niewykorzystania przyznanego kredytu w pełnej wysokości oraz prawo do wcześniejszej spłaty kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów.
1.4 W przypadku zmniejszenia kwoty kredytu, będącego następstwem okoliczności leżących po stronie Zamawiającego, sporządzony zostanie aneks do umowy kredytowej.
1.5 Spłata kapitału w 27 ratach miesięcznych, w następujących terminach i kwotach:
a) 2021 - okres karencji,
b) 2022 - 4 raty kwartalne (marzec, czerwiec, wrzesień, grudzień) po 7.200 zł,
c) 2023 – 4 raty kwartalne (marzec, czerwiec, wrzesień, grudzień) po 7.200 zł,
d) 2024 – 4 raty kwartalne (marzec, czerwiec, wrzesień, grudzień) po 7.200 zł,
e) 2025 – 4 raty kwartalne (marzec, czerwiec, wrzesień, grudzień) po 49.700 zł,
f) 2026 – 4 raty kwartalne (marzec, czerwiec, wrzesień, grudzień) po 40.450 zł,
g) 2027 – 4 raty kwartalne (marzec, czerwiec, wrzesień, grudzień) po 315.000 zł,
h) 2028 – 3 raty kwartalne (marzec, czerwiec, wrzesień, grudzień) po 242.000 zł,
i) rozpoczęcie spłaty: 31.03.2022 r.,
j) zakończenie: 30.09.2028 r.,
k) zmiana oprocentowania wynikająca ze stawki WIBOR 3M nie stanowi zmiany warunków umowy i nie wymaga jej wypowiedzenia czy zmiany,
1.6 Spłata odsetek następować będzie w okresach miesięcznych, bez karencji. Odsetki naliczane będą od kwoty rzeczywistego zadłużenia w trakcie miesiąca – na ostatni dzień miesiąca. Bank każdorazowo powiadomi Zamawiającego o wysokości naliczonych odsetek najpóźniej na 3 dni robocze przed datą spłaty odsetek.
1.7 Spłata kredytu oraz odsetek może wypadać wyłącznie w dzień roboczy dla Banku. W przypadku kiedy termin spłaty przypadać będzie na dzień wolny od pracy należy przyjąć ostatni dzień roboczy przed tym dniem.
1.8 Forma kredytu: kredyt udostępniony poprzez przelanie na rachunek bieżący, tj.:
Bank Spółdzielczy w Koninie
nr konta 88 8530 0000 0000 5151 2000 0001
1.9 Do obliczenia ceny, prosimy o przyjęcie stawki WIBOR 3M z 20.11.2020 r. tj. 0,22%
1.10 Spłata kredytu będzie zabezpieczona w następujący sposób: Weksel własny in blanco z wystawienia Zamawiającego wraz z deklaracją wekslową.
1.11 Kredyt nie może być obciążony innymi kosztami niż wymienione w SIWZ. Wykonawcy nie przysługuje prawo naliczania i pobierania jakichkolwiek dodatkowych opłat i prowizji, za wyjątkiem opłat i prowizji, które będą ustalone
w umowie.
1.12 Zamawiający informuje, że wykonawcy powinni przyjąć do obliczenia ceny udzielenia kredytu rzeczywista liczbę dni występujących w danym roku (365 – 366).
1.13 Zamawiający potwierdza zgodę w postaci kontrasygnaty Skarbnika Gminy pod treścią umowy kredytowej.
1.14 Zamawiającemu przysługuje prawo do przedterminowej spłaty całości lub części kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów, w terminie przez niego wskazanym, pod warunkiem uprzedniego pisemnego powiadomienia Wykonawcy, które zostanie doręczone osobiście lub za pośrednictwem poczty elektronicznej lub faksem nie później niż na 7 dni przed datą wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu.
1.15 W przypadku dokonania wcześniejszej spłaty części kredytu lub jego całości Wykonawca dokona rekalkulacji odsetek za okres obrachunkowy, w którym nastąpiła spłata i poinformuje pisemnie Zamawiającego o wysokości odsetek za bieżący okres obrachunkowy w ciągu dwóch dni od daty otrzymania przez Wykonawcę pisemnego powiadomienia o wcześniejszej spłacie.
1.16 W przypadku dokonania przez Zamawiającego przedterminowej spłaty części kredytu, Strony ustalą nowy harmonogram spłaty kredytu w formie aneksu
do umowy.
1.17 Zamawiającemu przysługuje prawo do zmiany terminu spłaty kredytu na podstawie pisemnej informacji i przedstawieniu nowego harmonogramu spłat, bez dodatkowych opłat i prowizji, z zastrzeżeniem, że nie może zostać przekroczony ostateczny termin spłaty kredytu.
1.18 Kwota spłaconego kredytu ani kwota przedterminowo spłacona nie podlega ponownemu wykorzystaniu.
1.19 Zamawiający zastrzega sobie prawo zrefundowania z kredytu wydatków poniesionych przed zawarciem umowy kredytowej.

Złóż ofertę